アドバイス担当者付きコース
専門のアドバイザーがあなたと伴走。世界基準のファンドラップでおまかせ運用
| ※ご注意ください。「フィデリティ・ファンドラップ・シリーズ」各ファンドの償還価額のお知らせ |
老後や将来のお金のこと心配ではありませんか？
皆様どのような資産運用計画を立てていますか？
資産運用はおまかせ運用で全自動でできる時代になりました。
「ザ・ハイブリッド」アドバイス担当者付きコースでは、お客様の目的に合わせた資産運用計画のサポートを専任の担当者が一緒に行います。
まずは、ご自身が準備しなければならないお金のことを一緒に考えてみませんか？
ザ・ハイブリッドでの運用のイメージ
初期投資額500万円、毎月5万円積立を、バランス型のリスク許容度で 資産運用した場合
25年間の総投資額は2000万円ですが、平均シナリオでは4031万円になると予想
※このシミュレーションは過去の運用実績と、アセットクラス別の将来収益の予想を組み合わせて行っており、実際の運用とは異なります。また、運用費用や運用収益に対する税金等については本シミュレーションには含まれておりません。そのため将来の実際の運用収益を示唆あるいは保証するものではありません。シミュレーションの前提についてはこちらをご参照ください。（2023年1月時点での「バランス型」のシミュレーション）
お客様が将来に備えて準備しようとしているプランではどうなるか、こちらでお試しいただけます。
シミュレーションの前提
運用収益予想
このシミュレーションでは、モンテカルロシミュレーションで1000個のシナリオを試行し、発生可能性のある運用結果をチャート上に表示しています。このシミュレーションは過去の運用実績と、アセットクラス別の将来収益の予想を組み合わせて行っています。このシミュレーションは過去の運用実績と、アセットクラス別の将来収益の予想を組み合わせて行っており、実際の運用とは異なります。また、運用費用や運用収益に対する税金等については本シミュレーションには含まれておりません。そのため将来の実際の運用収益を示唆あるいは保証するものではありません。
平均以上のシナリオ 一番上の線は、平均以上に運用がうまくいったシナリオを示します。具体的には1000回のシナリオのうち上から数えて100番目（上位10％）のシナリオを表示しています。
平均的なシナリオ 真ん中の線は、平均的なシナリオを示します。平均的とは上から数えて50％目のシナリオを表示しています。
平均以下のシナリオ 一番下の線は、平均以下の運用だったシナリオを示します。具体的には1000回のシナリオのうち下から数えて100番目（下位10％）のシナリオを表示しています。
－総投資額
総投資額とは、初期投資金額と毎月の積立額、投資期間をもとに算出した金額です。
専門のアドバイザーがあなたと伴走する、 世界基準のおまかせ運用の魅力とは？
本当は自分自身で資産運用したいが、今は金融知識に自信が無く、調べたり勉強する時間もない。
そう考えるあなたのために、専門家のアドバイスもセットになった「おまかせ運用」のファンドラップサービスがあります。アドバイスでは、運用開始後に運用状況を丁寧にご案内するほか、運用開始前のライフプラン相談や世界経済・金融市場解説など、お客様のニーズに合わせた対応が可能です。
ファンドラップ「ザ・ハイブリッド」の「おまかせ運用」は「任せっぱなし」ではなく、運用の中身を理解し、金融全般の知識レベルを向上させ、納得しながら利用することできます。資産だけでなく、お客様の金融知識も成長させることができる、そんなサービスを目指しました。
アドバイス担当者付きコースの4つの特徴
こんな方におすすめです
- オンライン専業サービスであっても専門家による綿密なサポートが欲しい
- 運用状況や相場見通しなどを詳しく聞きたい
- 専門家にライフプラン相談したい
- 運用開始後にほったらかしにされず、定期的なフォローアップがほしい
- ファンドラップサービスに興味がある
アドバイス担当者付きコースの詳細
徹底したフォローアップ・情報提供体制
「ザ・ハイブリッド」では、運用開始後こそが本当のスタートだと考えています。
「おまかせ運用」でありながら、ご要望に応じてお客様を電話でサポートさせていただくほか、メール・マイページなど 適切な方法と頻度でお客様をサポート致します。
アドバイス担当者が活用するフィデリティオリジナルの各種機能
- ライフプラン診断ツール
現在の収支状況や資産推移（推計）などをビジュアルで分かりやすく表示し、資産運用のゴール設定などをアドバイス担当者がサポートします。 - ゴールまでの進捗状況をモニタリング
アドバイスを踏まえてお客様が設定した目標金額（ゴール）に向けた運用の進捗度や達成確率をモニタリング。運用プランの変更やゴール達成に向けたアドバイスなどに活用されます。
サービスの流れ
サービスの流れ（アドバイス担当者付きコース）
１ アドバイス担当者による資産運用に関するお伺い「アドバイス担当者付きコース」ですから、最初からアドバイス担当者によるサポートを受けられます。お気軽にお電話ください。 |
2 ポートフォリオのご提案すべての設問にご回答いただきますと、ご回答内容に基づきアルゴリズムが導き出したモデルポートフォリオを画面上でご提案します。このモデルポートフォリオは「ザ・ハイブリッド」専用ファンドからお客様のご回答内容から導き出されたアロケーションを組みご提案することとなります。またこの画面上では、ご回答内容の振り返りや将来推計チャートなども分かりやすく表示します。 ※画面上で提案されたモデルポートフォリオの資産配分比率と、実際にお客様の投資一任契約で投資されるポートフォリオの資産配分比率は、データの取得時点の違い等により、異なる場合があります。 |
3 フィデリティ証券口座開設申し込みお客様のポートフォリオをご確認いただきますと、その画面から口座開設お申し込みのページへお進みいただけます。 |
4 口座開設完了後、選択したコースのご確認お客様の口座番号を確認の上、お客様専用ページ「マイページ」にログインいただきますと、お客様のポートフォリオへのリンクが表示されます。画面に従いお進みいただきますとお客様のお名前表示箇所の右側にて「アドバイス担当者付きコース」で設定されていること（※）をご確認いただけます。 ※口座開設の方法によっては、口座開設前の無料診断が「ネット完結コース」もしくは「アドバイス担当者付きコース」のどちらのコースで行われたか紐づけされない場合もあります。その場合は、「契約内容」のメニューからコースの選択画面が表示されますので「アドバイス担当者付きコース」をご選択ください。 |
5 アドバイス担当者によるライフプラン相談、ゴール設定サポート初回相談では、「運用プラン提案ツール」のご入力内容をもとに、お客様が希望される資産運用やリスクなどの項目を一緒に確認させていただきます。そのうえで再度ゴール達成に必要な情報をヒアリングし、各種条件を運用シミュレーションで検証したのちに、より最適と考えられるプランがあればご提案させていただきます。 |
6 ご契約・運用開始フィデリティのマルチアセット運用チームが世界各地の運用会社と提携し、厳格な選考プロセスを経て選ばれた、優秀なパフォーマンスを誇る世界中の運用会社、高い専門性を持つマネージャーが運用を行うファンドに実質的に投資運用を行います。 またマルチアセット運用チームは、長期的な資産配分から短期の投資戦略までの決定に関わり、ポートフォリオの資産配分と実質的な投資対象ファンドの各マネージャーを継続的にモニタリングします。 |
7 運用開始後、年4回運用報告書をマイページでご案内運用開始日から3ヵ月経過後、3月、6月、9月、12月の各末日を基準日として運用状況を運用報告書にてお知らせいたします。この運用報告書では基準日時点の評価額（合計額、資産クラス別）や資産推移等をご確認いただけます。 ※運用報告書はお客様専用の「マイページ」にアップロードされます。 |
8 アドバイス担当者によるフォローアップ運用報告書などをもとに適宜解説や見直しを行うほか、お客様のライフイベントや資産状況の変化に応じたゴールの再設定など、その時々に必要なアドバイスをさせていただきます。ご相談は3ヵ月に1回、どのタイミングでも自由にご利用いただけます。 |
コース概要
- 法人口座のお客様はネット完結コースのみご利用いただけます（アドバイス担当者付きコースはご利用いただけません）。
- 未成年口座のお客様は「ザ・ハイブリッド」をご利用いただけません。
「ザ・ハイブリッド」のサービス概要はこちら
※1：投資一任契約の運用報酬は実質的に信託報酬に含まれており、別途徴収しません。また、投資一任契約締結にかかる代理報酬は、別途フィデリティ投信からフィデリティ証券へ支払われるものであり、お客様にご負担いただく費用ではありません。
※2：7種類ある運用モデルのポートフォリオの資産配分比率（2023年9月29日）から推定される費用レンジ（投資先ファンドの運用管理費用をもとに算出）を手数料概要イメージの参考として表示しているものであり、実際の運用では異なる場合があります。
※3：ファンドラップ専用国内投信の信託報酬とは別に、法定書類等の作成等に関する費用や監査費用等（ファンドラップ専用国内投信の純資産総額に対して上限年率0.10％（税込））、またその他組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用等がかかります。
※4：「フィデリティ・世界リート・ファンド（ファンドラップ専用）」については、年率0.825％（配分 委託会社 年率0.583％、販売会社 年率0.220％、受託会社 年率0.022％）です。
※5：お客様が実際に投資される運用モデルのポートフォリオ（7種類）によって費用の水準は異なります。また、投資対象ファンドはアイルランド籍外国証券投資信託のため国内消費税はかかりません。なお、「フィデリティ・世界リート・ファンド（ファンドラップ専用）」についてはこの項目に該当する費用はありません。
※6:「ザ・ハイブリッド」のご契約資産の月間平均残高に対し、年率0.55％（税込）を乗じた額の1か月分を毎月お客様の投資一任口座から別途徴収します（ただし、2023年7月分の投資顧問報酬より本投資一任契約に係る契約資産の月間平均残高のうち1000万円超の部分にかかる投資顧問報酬についてはいただきません。）。なお、1か月に満たない期間にかかる投資顧問報酬の額は、契約日から月末までの各営業日の契約資産の残高合計と該当月の営業日数より算出された月間平均残高に対して、年率0.55％（税込）を乗じた額の契約日から月末までの実日数相当分とします。
サービスの概要
| 契約可能なお客様 | 個人のお客様（未成年者除く）、法人のお客様 ただし、アドバイス担当者付きコースは法人のお客様は対象外となります。 |
| 最低契約金額 | 1万円以上1円単位 ただし、アドバイス担当者付きコースは100万円以上1円単位となります。 |
| 契約申込日 | 随時可能 |
| 契約締結日 | 当社営業日午前10時より前にお申込みを完了いただいた場合は、お申込日当日が契約締結日となります。午前10時以降、休業日等にお申込みを完了いただいた場合は翌営業日が契約締結日となります。 |
| 運用開始日 | 原則として契約締結日 |
| 投資一任の契約期間 | 1年ごとに自動更新 |
| 投資対象資産 | フィデリティ投信株式会社「フィデリティ・ファンドラップ・シリーズ」の証券投資信託 |
| 運用モデル | お客様の投資目的や投資志向等に対応するため、期待収益やその変動率等の特性等が異なる複数の運用モデルを設定し、問診を通じてお客様に最適と考えられる運用モデルを提案します。 |
| リバランス | 原則として毎月1回 （契約締結日の翌月以降、原則として契約日の毎月の応当日） |
| 契約金額の変更 | 増額もしくは減額（一部解約）が可能（1万円以上1円単位） ただし、当社が定める制限等があります。 |
| 自動積立サービス | 毎月1回の積立指定日（5日、10日、15日、20日から選択可能）に予め指定した金額（1万円以上1円単位）により自動的に契約金額を増額するサービスをご利用いただけます。 |
| 投資一任の運用報告 | 運用開始日から３か月経過後、3月、6月、9月、12月の各末日を基準日として運用報告書にて報告します。 |
| 口座 | 特定口座、一般口座 （NISA口座、ジュニアNISA口座、つみたてNISA口座は対象外となります。） |
| 契約の解約 | 契約期間中であっても可能 ただし、運用開始日から翌月末日まで解約をお申出いただくことはできません。またその他解約をお申出いただくことができない場合があります。 |
| 解約後の再契約のお申込 | 契約の解約に伴う契約資産の返還日の属する月の翌々月1日（同日が休日の場合は翌営業日）から可能。 |
詳しくは、投資一任契約に係る契約締結前交付書面、投資一任契約約款をご参照ください。
お電話でのお問い合わせはお気軽にどうぞ
「ザ・ハイブリッド」のサービス内容や、コース選択について、お手続き方法など各種ご質問に丁寧にお答えいたします。
フィデリティ証券 ザ・ハイブリッドお問い合わせダイヤル
0120-669-449
（平日8：30～17：00）
「ザ・ハイブリッド」に関する重要事項
投資一任契約及び投資顧問契約のリスク等について
「ザ・ハイブリッド」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に基づき投資信託を対象とした運用を行う取引です。投資一任契約とは、当事者の一方が相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
フィデリティ証券は、投資一任契約締結の代理業務をフィデリティ投信から委託され、投資一任契約に係る内容説明等を行います。フィデリティ証券は、代理業務に係る報酬をフィデリティ投信から受け取りますが、お客様から直接報酬をいただくことはありません。
「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に関して、お客様とフィデリティ証券の間に締結される投資顧問契約に基づき投資信託を対象とした助言を行うものです。
フィデリティ証券、フィデリティ投信はともに、フィデリティ・ジャパン・ホールディングスの子会社となります。
投資対象となる投資信託は、預金または保険契約でないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。投資信託は、金融機関の預貯金と異なり、元本および利息の保証はありません。投資対象となる投資信託等は、国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値が変動します。従って当初投資した元本を下回ることもあります。又、投資信託等は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますが、主なリスクとしては、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、為替変動リスク等があります。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の値動き等の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
手数料等の諸費用について
投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、投資対象となる投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。お客様のフィデリティ証券口座から直接徴収される費用（ファンドラップ管理手数料など）はございません。投資一任口座の口座開設・維持に関する費用はかかりません。
「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」の投資顧問契約に基づく投資顧問報酬は、お客様が別途フィデリティ投信と締結する投資一任契約に係る契約資産の月の平均残高に0.55％（税込）を乗じた金額の1ヵ月相当額をいただきます（ただし、2023年7月分の投資顧問報酬より本投資一任契約に係る契約資産の月間平均残高のうち1000万円超の部分にかかる投資顧問報酬についてはいただきません）。なお、１ヵ月に満たない期間に係る投資顧問報酬の額は、営業日数により算出するものとします。投資顧問契約が終了した場合には、投資顧問契約が終了した日の属する月の投資顧問報酬はいただきません。
「ザ・ハイブリッド」の投資対象となる投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
投資信託への投資に当たっては、以下の費用が発生いたします。
- 投資信託の保有期間中にかかる費用・・・信託報酬 上限 1.237%（消費税等相当額抜き1.2%）
- その他費用・・・上記以外に組み入れ資産の売買手数料、外貨資産の保管費用等がかかる場合がありますが、相場動向、保有期間等により変動いたしますので、その上限額等は表示できません。
【注】上記に記載した費用の合計額につきましては、組入れる投資信託、保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。また、各費用の上限については、現在、投資一任口座に投資信託を組入れている場合の最大料率を記載しておりますが、当資料作成以降において変更となる場合があります。
「ザ・ハイブリッド」のご契約の際には、フィデリティ証券より交付する「契約締結前交付書面」等の内容を十分ご確認ください。
会社概要
フィデリティ証券株式会社
金融商品取引業者
登録番号：関東財務局長（金商）第152号
加入協会：日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
フィデリティ投信株式会社
金融商品取引業者
登録番号：関東財務局長（金商）第388号
加入協会：一般社団法人 投資信託協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
アドバイス担当者付きコースのお取引の進め方
フィデリティ証券の「ザ・ハイブリッド」アドバイス担当者付きコースでは、サービスのご案内から、投資計画の策定支援、実際の投資開始までアドバイス担当者がお話ししながら、サポートいたします。まずはお電話ください。
0120-669-449
平日8:30〜17:00
| 【ご確認ください】事業譲渡に伴う「ザ・ハイブリッド」を含むサービス内容の検討について （重要なお知らせはこちら） |
| アドバイス担当者付きコースのサービス内容についてはこちら。 サービスのご案内へ |
アドバイス担当者付きコースのお取引の進め方
フィデリティ証券の「ザ・ハイブリッド」アドバイス担当者付きコースでは、サービスのご案内から、投資計画の策定支援、実際の投資開始までアドバイス担当者がお話ししながら、サポートいたします。まずはお電話ください。
0120-669-449
平日8:30〜17:00
| 【ご確認ください】事業譲渡に伴う「ザ・ハイブリッド」を含むサービス内容の検討について （重要なお知らせはこちら） |
| アドバイス担当者付きコースのサービス内容についてはこちら。 サービスのご案内へ |