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ザ・ハイブリッド

世界有数の資産運用グループ、フィデリティ・インターナショナルの一員であるフィデリティ証券のハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」は、世界基準の資産運用を皆様にご提供いたします。

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2つのコース

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フィデリティ証券のハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」では、オンラインでの取引のみならず、アドバイス担当者が運用開始前のよりパーソナライズされたライフプラン相談や運用開始後の定期的なフォローアップを行う「アドバイス担当者付きコース」、ご契約から定期的な運用報告まですべてをオンラインで行う「ネット完結コース」のいずれかをお選びいただけます。このコース選択はフィデリティ証券の証券総合口座を開設後、オンラインで行っていただきます。また運用開始後にコースの変更も可能です(コース変更は諸条件があります)。

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アドバイス担当者付きコース

長期の資産運用に確かな安心をもたらすライフプラン相談をご利用いただけます。

特徴
  • アドバイス担当者によるライフプラン相談
    アドバイス担当者によるよりパーソナライズされたライフプラン相談と、アルゴリズムによる客観的かつ最適と思われる運用プランをご提供。お客様のゴールに合わせた資金計画のご相談から運用開始後のフォローアップまで、経験豊富なアドバイス担当者がサポートいたします。 
  • ハイブリッド・ロボアドバイザー
    独自のアルゴリズムに基づいて自動でポートフォリオを導き出すだけではなく、フィデリティの運用の専門家チームがモニタリングすることで、一層きめ細やかな運用を実現。アクティブ運用を得意とするフィデリティの強みを活かしています。
  • 長期にわたるサポート 
    運用開始後も、電話とご希望に応じてパソコン画面※を介して行う3ヵ月に1回のライフプラン相談などを通じて、お客様の資産づくりをサポート。ライフステージに応じたプランの再設計など、資産形成に関するアドバイスを長期にわたってご提供します。 
    ※お客様の「マイページ」画面を、ご希望に応じてパソコンで共有し、電話でお話ししながら一緒に確認、ご説明させていただきます。 

アドバイス担当者付きコースはこのようなお客様にお勧めします。

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ゴール設定を重視したい

担当者と相談して資産運用の「ゴール設定(目標金額等)」を行いたいお客様

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相談できる担当者が欲しい

ロボアドの自動おまかせ運用に加え、いざというときに相談できる担当者が欲しいとお考えのお客様

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フォローアップも大切、と思う

契約時はもちろんのこと、契約後の定期的な電話相談で、運用状況を理解するとともに、資産運用やお金のことについてもっと勉強をしたいとお考えのお客様

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フェアな視点でのアドバイスをしてほしい

担当者の個人的、恣意的な見解ではなく、ツールに基づき資産運用をサポートしてくれる担当者が欲しいとお考えのお客様

「アドバイス担当者付きコース」がご提供する様々なサポート

  • 退職に向けた資産形成のシミュレーションとゴール設定のサポート
  • 退職後の金融資産の取り崩しシミュレーションとゴール設定のサポート
  • 定期的な運用状況のご報告
  • 資産背景やライフイベントの変化に伴うゴールの見直し

アドバイス担当者について

外部評価機関から最高評価の三ツ星※を獲得したフィデリティ証券のカスタマー・サービスの中から豊富なお客様対応の経験を有するスタッフがアドバイス担当者となります。
また、アドバイス担当者は常にお客様を最優先に考え、お客様の資産運用を継続的にサポートさせていただきます。

※フィデリティ証券は、HDI-Japanが主催するHDI格付けベンチマーク「問合せ窓口格付け(電話)」で最高評価の「三ツ星」を獲得しています(2019年)。

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アドバイス担当者が活用するフィデリティオリジナルの各種機能

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ライフプラン診断ツール

「ザ・ハイブリッド」のアドバイス担当者付きコースをご利用いただくお客様のために開発されたフィデリティオリジナルの「ライフプラン診断ツール」。お金に関する現状把握や、老後の資産推移推計などをビジュアルで分かりやすく表示し、資産運用のゴール設定をサポートします。

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目標額への「進捗度」や「達成確率」をモニタリング

お客様が設定する期間や目標金額=ゴールをお伺いすることで、そのゴール達成に向けた運用の進捗度や達成確率をモニタリングすることができます。それにより、運用状況・進捗度合いに応じて投資プランを見直す必要がないか、ゴールに向けたアドバイスに活用いたします。

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画面共有機能

リモートでのご相談をより円滑に行うために、お客様からアドバイス担当者への画面共有機能がございます。アドバイス担当者はお客様と同じ画面を見ながら、画面に線を引いたり、ポインティングしたりと、スムーズにご相談いただける環境をご用意します。

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オンライン予約ツール

アドバイス担当者とのご相談予約はオンラインで簡単に行うことができます。お客様のご予約時間に合わせて担当者は事前の準備を行いご連絡をさせていただきますので、効率よくご相談を進めることができます。

アドバイスに関するQ&A

Q1:アドバイス担当者との電話相談はどのように申し込めますか?
Q2:アドバイス担当者との電話相談をスムーズに行う工夫はされていますか?

コース概要

最低契約金額300万円~(1円単位)
手数料(年率・税込)純資産総額に対して年率1.52%~1.57%程度(※1)(※2)(※3)

<上記の内訳>
ファンドラップ専用国内投信の信託報酬の委託会社配分 年率0.165%〜0.583%(※4)
ファンドラップ専用国内投信の信託報酬の販売会社配分 年率0.220%(※4)
ファンドラップ専用国内投信の信託報酬の受託会社配分 年率0.022%(※4)
ファンドラップ専用国内投信の投資対象ファンドの信託報酬等 年率0.38%~0.83%(※5)
投資顧問契約にかかる投資顧問報酬 年率0.55%(※6)
運用モデル「運用プラン提案ツール」のご回答内容をロボが分析し、お客様に適すると思われる運用モデルをご提案します。また運用前の電話相談の結果を踏まえて、よりお客様に適したモデルがあった場合はアドバイス担当者よりご提案します。
資産運用のゴール設定アドバイス担当者が専用の「ライフプラン診断ツール」を用いてお客様の状況にあったゴール設定をサポートします。
運用開始後のフォローアップオンライン上で運用報告レポートをご確認いただけるほか、アドバイス担当者が3ヵ月に1回、お電話にてフォローアップを行います。

  • 法人口座のお客様はネット完結コースのみご利用いただけます(アドバイス担当者付きコースはご利用いただけません)。
  • 未成年口座(20歳未満)のお客様は「ザ・ハイブリッド」をご利用いただけません。

「ザ・ハイブリッド」のサービス概要は こちら

※1:投資一任契約の運用報酬は実質的に信託報酬に含まれており、別途徴収しません。また、投資一任契約締結にかかる代理報酬は、別途フィデリティ投信からフィデリティ証券へ支払われるものであり、お客様にご負担いただく費用ではありません。
※2:7種類ある運用モデルのポートフォリオの資産配分比率(2021年6月30日現在)から推定される費用レンジを手数料概要イメージの参考として表示しているものであり、実際の運用では異なる場合があります。
※3:ファンドラップ専用国内投信の信託報酬とは別に、法定書類等の作成等に関する費用や監査費用等(ファンドラップ専用国内投信の純資産総額に対して上限年率0.10%(税込))、またその他組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用等がかかります。
※4:「フィデリティ・世界リート・ファンド(ファンドラップ専用)」については、年率0.825%(配分 委託会社 年率0.583%、販売会社 年率0.220%、受託会社 年率0.022%)です。
※5:お客様が実際に投資される運用モデルのポートフォリオ(7種類)によって費用の水準は異なります。また、投資対象ファンドはアイルランド籍外国証券投資信託のため国内消費税はかかりません。なお、「フィデリティ・世界リート・ファンド(ファンドラップ専用)」についてはこの項目に該当する費用はありません。
※6:「ザ・ハイブリッド」のご契約資産の月間平均残高に対し、年率0.55%(税込)を乗じた額の1か月分を毎月お客様のお預り残高から別途徴収します。

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ネット完結コース

従来のロボアドとは一線を画すハイブリッド・ロボアドバイザーをより気軽に。

特徴
  • ハイブリッド・ロボアドバイザー 
    独自のアルゴリズムに基づいて自動でポートフォリオを導き出すだけではなく、フィデリティの運用の専門家チームの目でモニタリング。分析結果を活用し、一層きめ細やかな運用を実現。アクティブ運用を得意とするフィデリティの強みを活かしています。 
  •  世界基準の資産運用 
    各アセットクラス(株式や債券など)ごとに、世界中の資産運用会社から最適な運用戦略を複数選択するアクティブな運用手法を採用したファンドに実質的に投資を行います。フィデリティが誇る世界基準の資産運用を、ロボ+専門家のハイブリッド・ロボアドバイザーにより一任できます。 
  • 1万円から始められます
    まずは気軽に始めてみたいとお考えのお客様も安心。もちろん毎月の積立機能もご用意しています。 

ネット完結コースはこのようなお客様にお勧めします。

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少額から始めたい

少額からロボアドによる自動おまかせ運用を利用したいお客様。

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すべてセルフで行いたい

契約から口座の管理等、すべてご自身でオンラインで行いたいとお考えのお客様。

コースの概要

最低契約金額1万円~(1円単位)
手数料(年率・税込)純資産総額に対して年率0.97%~1.02%程度(※1)(※2)(※3)

<上記の内訳>
ファンドラップ専用国内投信の信託報酬の委託会社配分 年率0.165%〜0.583%(※4)
ファンドラップ専用国内投信の信託報酬の販売会社配分 年率0.220%(※4)
ファンドラップ専用国内投信の信託報酬の受託会社配分 年率0.022%(※4)
ファンドラップ専用国内投信の投資対象ファンドの信託報酬等 年率0.38%~0.83%(※5)
運用モデル「運用プラン提案ツール」のご回答内容をロボが分析し、お客様に適すると思われる運用モデルをご提案します。
運用開始後のフォローアップオンライン上で運用報告レポートをご確認いただけます。

  • 法人口座のお客様はネット完結コースのみご利用いただけます(アドバイス担当者付きコースはご利用いただけません)。
  • 未成年口座(20歳未満)のお客様は「ザ・ハイブリッド」をご利用いただけません。

「ザ・ハイブリッド」のサービス概要は こちら

※1:投資一任契約の運用報酬は実質的に信託報酬に含まれており、別途徴収しません。また、投資一任契約締結にかかる代理報酬は、別途フィデリティ投信からフィデリティ証券へ支払われるものであり、お客様にご負担いただく費用ではありません。
※2:7種類ある運用モデルのポートフォリオの資産配分比率(2021年6月30日現在)から推定される費用レンジを手数料概要イメージの参考として表示しているものであり、実際の運用では異なる場合があります。
※3:ファンドラップ専用国内投信の信託報酬とは別に、法定書類等の作成等に関する費用や監査費用等(ファンドラップ専用国内投信の純資産総額に対して上限年率0.10%(税込))、またその他組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用等がかかります。
※4:「フィデリティ・世界リート・ファンド(ファンドラップ専用)」については、年率0.825%(配分 委託会社 年率0.583%、販売会社 年率0.220%、受託会社 年率0.022%)です。
※5:お客様が実際に投資される運用モデルのポートフォリオ(7種類)によって費用の水準は異なります。また、投資対象ファンドはアイルランド籍外国証券投資信託のため国内消費税はかかりません。なお、「フィデリティ・世界リート・ファンド(ファンドラップ専用)」についてはこの項目に該当する費用はありません。

 

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お電話でのお問い合わせはお気軽にどうぞ

「ザ・ハイブリッド」のサービス内容や、コース選択について、お手続き方法など各種ご質問に丁寧にお答えいたします。

フィデリティ証券 ザ・ハイブリッドお問い合わせダイヤル

0120-669-449

(平日8:30~18:00)

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「ザ・ハイブリッド」に関する重要事項

投資一任契約及び投資顧問契約のリスク等について

「ザ・ハイブリッド」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に基づき投資信託を対象とした運用を行う取引です。投資一任契約とは、当事者の一方が相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。

フィデリティ証券は、投資一任契約締結の代理業務をフィデリティ投信から委託され、投資一任契約に係る内容説明等を行います。フィデリティ証券は、代理業務に係る報酬をフィデリティ投信から受け取りますが、お客様から直接報酬をいただくことはありません。

「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に関して、お客様とフィデリティ証券の間に締結される投資顧問契約に基づき投資信託を対象とした助言を行うものです。

フィデリティ証券、フィデリティ投信はともに、フィデリティ・ジャパン・ホールディングスの子会社となります。

投資対象となる投資信託は、預金または保険契約でないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。投資信託は、金融機関の預貯金と異なり、元本および利息の保証はありません。投資対象となる投資信託等は、国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値が変動します。従って当初投資した元本を下回ることもあります。又、投資信託等は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますが、主なリスクとしては、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、為替変動リスク等があります。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の値動き等の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。

手数料等の諸費用について

投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、投資対象となる投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。お客様のフィデリティ証券口座から直接徴収される費用(ファンドラップ管理手数料など)はございません。投資一任口座の口座開設・維持に関する費用はかかりません。

「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」の投資顧問契約に基づく投資顧問報酬は、お客様が別途フィデリティ投信と締結する投資一任契約に係る契約資産の月の平均残高に0.55%(税込)を乗じた金額の1ヵ月相当額をいただきます。なお、1ヵ月に満たない期間に係る投資顧問報酬の額は、営業日数により算出するものとします。投資顧問契約が終了した場合には、投資顧問契約が終了した日の属する月の投資顧問報酬はいただきません。

「ザ・ハイブリッド」の投資対象となる投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。

投資信託への投資に当たっては、以下の費用が発生いたします。

  • 投資信託の保有期間中にかかる費用・・・信託報酬 上限 1.237%(消費税等相当額抜き1.2%)
  • その他費用・・・上記以外に組み入れ資産の売買手数料、外貨資産の保管費用等がかかる場合がありますが、相場動向、保有期間等により変動いたしますので、その上限額等は表示できません。

【注】上記に記載した費用の合計額につきましては、組入れる投資信託、保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。また、各費用の上限については、現在、投資一任口座に投資信託を組入れている場合の最大料率を記載しておりますが、当資料作成以降において変更となる場合があります。

「ザ・ハイブリッド」のご契約の際には、フィデリティ証券より交付する「契約締結前交付書面」等の内容を十分ご確認ください。

会社概要

フィデリティ証券株式会社
金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第152号
加入協会:日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会

フィデリティ投信株式会社
金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第388号
加入協会:一般社団法人 投資信託協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会