投資信託の種類

国内の公募投資信託の数は、約6,000本以上あります。フィデリティ証券で扱う投資信託も数多くありますが、それぞれのファンドページをご覧いただくと、ファンド名の下に様々な情報が書かれています。

① 運用会社

運用会社は、その名の通り、この投資信託を運用する会社の名前です。同じような投資対象のファンドであっても、運用会社ごとに特色が違う場合もあります。

② 種類

種類には、「追加型」と「単位型」があります。

• 単位型
  投資信託が立ち上がる期間にのみ購入できる投資信託
• 追加型
  原則的に、投資信託が運用されている期間はいつでも購入できる投資信託

③ どこに

どこに投資するかは、「国内」と「海外」、その両方である「内外」に分けられます。一般的には海外をさらにアメリカや欧州などの先進国、新興国に分けて考えます。

• 国内
  日本国内に投資します。為替の影響はなく、比較的値動きもイメージしやすいことが特徴です。
• 先進国
  アメリカや欧州などの先進国に投資します。経済が成熟しているので、比較的値動きは安定しているといえますが、為替の変動も考慮が必要です。
• 新興国
  これから発展する新興国に投資します。大きな成長を期待できる反面、まだ未成熟な国々であるため、値動きが読みづらく、リスクも大きいと言えます。

④ なにに

なにに投資するかというのは、投資する先の資産の種類を指します。「株式」「債券」「不動産投信」「その他資産」や、それぞれを組み合わせた「資産複合（バランス型）」というように表示されます。

「株式」「債券」「不動産投信」の値動きはそれぞれ異なります。資金を一つの金融商品にまとめて投資せず、値動きの異なる様々な種類の資産に分散して投資すれば、リスクを分散し、安定性が増します。

また、運用のタイプとして「インデックス型」と「アクティブ型」に分類することができます。

その他にも、目論見書を読むと、投資形態として「ファミリーファンド」や「ファンドオブファンズ」と記載されています。

ファミリーファンドは、複数の投資信託の資金をまとめて、「マザーファンド」と呼ばれる投資信託に投資し、マザーファンドが、株式や債券などの資産に投資する形態です。

ファンドオブファンズとは、投資信託を組み合わせることで、より分散を図った運用をする形態です。ファンドオブファンズは、その形態ゆえに、信託報酬が高くなる場合があるので確認しましょう。