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投資信託は投資のプロが運用

ファンド(投資信託)はどういう仕組み?資産運用の専門家が、投資家から集めたお金を一つの大きな資金としてまとめ、国内外の株式や債券等さまざまな金融商品に分散投資をします。その運用の成果を投資家のみなさまの投資額に応じて還元する仕組みです。

投資信託とは

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ポイント①:投資のプロが運用

投資対象の情報収集、分析、銘柄選択を投資のプロに任せたい、個人で直接投資する事が難しい金融資産に投資したいといったニーズに対応できます。 独自の調査網を使い個別企業への訪問等で情報を集め、投資対象を決めます。

ポイント②:手軽に分散投資

世界中の様々な資産に分散投資します。個人では投資することが難しい国や資産にも投資できます。資産を分けて投資することによって特定の資産が値下がりしても、他の値動きの異なる資産を組み合わせることで、全体の値動きを緩やかにする効果が期待できます。

ポイント③:少額投資が可能

投資信託の投資先である株式や債券に直接投資するには、ある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は1万円程度の資金から投資を始めることが出来ます。※フィデリティ証券では1000円からファンドの積立が可能です。(一部最低積立金額が異なるファンドがあります。)

投信を買う際は目論見書を事前に確認しファンドの目的・特色、投資のリスク、運用実績、コストを確認しニーズに合わせて選びましょう。

基本セオリー1:なぜ今積立が必要なのか?!
突然ですが、これからの人生4,000万円用意できますか?
基本セオリー3:コツコツ投資でリスク分散
投資をするタイミングってどう決める?

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スタート0%プログラムに関するご注意事項

口座開設日から翌々月末(最終営業日)の締切時間までのファンド申込受付分が対象です。 口座開設日とは、弊社における口座開設手続きが完了した日です。お客様の口座開設日は、口座開設手続き完了後にお客様にお送りします「口座開設手続き完了のお知らせ」に記載されます。本プログラムの実際の適用開始日は口座開設日の翌営業日となります。ファンドにより申込締切時間が異なる場合がございます。詳しくは弊社ウェブサイトの各ファンドページを ご参照いただくか、カスタマー・サービスまでお問い合わせください。ファンド積立は、初回引き落としまでに時間がかかるため、本プログラム期間内のお取引が間に合わない場合があります。 取り扱いファンドには、プログラム適用の有無にかかわらずノーロードファンドも含まれます。 今後弊社の判断により、本プログラムを中断、変更または終了することがあります。

投資信託(ファンド)のお申し込みに関するご注意事項

ご案内の商品は、価格の変動等により損失が生じる恐れがあります。投資の判断はお客様自身の責任においてなさいますようお願いいたします。ご案内している個別の投資信託の中には、お客様の投資経験や、金融商品に関する知識、余裕資金の保有状況といったリスク許容度に対してリスクの高い商品が含まれていることがあります。実際の商品選択は、こうしたお客様のリスク許容度と照らし合わせてご検討くださいますようお願いいたします。

リスクについて

投資信託は株式、公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動し、したがって投資元本および利息の保証はありません。よって、保有期間中もしくは解約又は売却時の投資信託の価額は、ご購入時の価額を下回ることもあります。こうした運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客様に帰属します。また、運用状況によって収益分配金の支払額は変動することがあり、あるいは支払われない場合があります。投資信託は、預金又は保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご確認ください。目論見書の入手方法についてはフィデリティ証券にお問い合わせください。

費用等について

投資信託のお取引では、以下の費用をご負担いただきます(税込)。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。また、費用等の合計額については、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。

  • 申込時に直接ご負担いただく費用:購入時手数料(投資信託の購入金額に対して最大3.30%)
    フィデリティ証券では金額指定にて投資信託の買付のお申し込みを承っております。この場合の購入時手数料は、購入金額(購入口数×当該買付に適用される基準価額)に各投資信託の所定の手数料率(税込)を乗じた額となり、お申込金額(ご指定いただいた額=お支払いいただく金額)の中からいただきますので、お申込金額全額が当該投資信託の購入金額となるものではありません(内枠式)。
  • 換金時に直接ご負担いただく費用:信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大1.0%)
  • 保有期間中に間接的にご負担いただく費用:運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対して最大年率2.585%。但し、純資産総額が減少した場合、実質的にこれを上回ることがあります。)
収益分配金に関するご注意事項

投資信託における分配金は預貯金の利息とは異なり、運用状況によっては分配金額が変わったり支払われない場合もあります。したがって、分配金支払いの実績についての記述は、あくまで過去の実績に関するものであり、将来の運用成果等を保証もしくは示唆するものではありません。分配金は計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さい場合もあるため、分配金の一部又は全てが、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

通貨選択型の投資信託に関するご注意事項

通貨選択型の投資信託は、株式や債券等といった投資対象資産に加えて、為替取引の対象となる円以外の通貨も選択することができるよう設計された投資信託です。通貨選択型の投資信託の収益源としては、投資対象資産の価格の上昇、為替取引によるプレミアム(金利差相当分の収益)、為替差益が挙げられます。一方で、投資対象資産の価格の下落、為替取引によるコスト(金利差相当分の費用)、為替差損により損失やコストが発生する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」のお申し込みに関するご注意事項
  • 積立のお申し込みをされたファンドの償還または弊社の販売停止により、募集の取り扱いが終了となることがあります。その場合、当該ファンドについて積立の解約の申し込みがあったものとして取り扱われます。
  • 指定金融機関口座から自動引き落としの場合、積立対象ファンドの未登録や残高不足等の理由により引き落としがなされない状況が相当期間継続すると、自動引き落としが停止されることがあります。自動引き落としが停止となった場合は、ファンド積立サービスによる買付が停止され、再開には必要残高の保有のみならず、ウェブまたはお電話で再開手続きをお取りいただくことが必要になります。
  • 証券口座振替の場合、総合取引証券口座お預り金やMRFの残高不足等により証券口座からの振り替えが相当期間できなかった場合は、ファンド積立サービスによる買付が停止され、再開には必要残高の保有のみならず、ウェブまたはお電話で再開手続きをお取りいただくことが必要になります。
  • 「いつでも積立(証券口座振替)」では、お客様がご指定の日付または曜日が休業日の場合、翌営業日に買付申し込みを行います。また、29日~31日を買付申込日に指定し、該当する日付が存在しない場合は、その月の最終日に買付申し込みを行います。なお、最終日が休業日の場合は、翌営業日に買付申し込みを行います。
  • お客様のお預り金またはMRFの残高が、ファンド積立の払込金総額に満たない場合、弊社所定の優先順位に従い、買付可能な範囲で買付申し込みを行います。
  • 「いつでも積立(証券口座振替)」は、「つみたてNISA」ではご利用できません。