皆さんが「資産運用」をする目的・目標（ゴール）は何でしょうか。「老後に備えたい」「長年連れ添った配偶者と海外旅行したい」「子どもが望む進路や夢を応援したい」など、たくさんあるはずです。ゴールは一人ひとり違うため、これ以外にもたくさんあるでしょう。
「お金を稼ぐこと」がゴールではない
「とりあえずお金をたくさん儲けたいから」という人もいるかもしれません。でも、少し立ち止まって考えてみてください。お金をたくさん儲けることは、そんなに重要でしょうか。もっと大事なことは「そのお金で何を実現したいか」ではないでしょうか。
もちろん、我々が生活するうえでお金は切り離せません。現代社会では何をするにもお金が必要で、できるだけお金を増やしておくことは大切です。「もしもの時」に備えて手元にたくさんのお金を置いておけば安心する、という考える人も多いかもしれません。
それではお聞きします。
「もしもの時」とは、いつ、どんな時でしょうか。実は、もう安心して良いほどのお金があるのに、「漠然とした不安」に駆られているだけではありませんか？
お金を増やすこと（あるいはなるべく減らさないこと）はゴールを達成するための「手段」にすぎません。しっかりとしたゴールがあってはじめて、選ぶべき適切な手段を練ることができるのです。ゴールを明確にし、現状を正しく認識したうえで取るべき手段を考えないと、漠然とした不安はいつまでも消えないでしょう。
アドバイザーと一緒にゴールを具体化しよう
こうした不安を解消するためには、しっかりとゴールを設定し、世の中にたくさんある手段の中から、ゴールにたどり着くための適切な手段を選ぶことが大切です。そのためにはまず「何をゴールとするか」を具体化しないといけません。
人生100年時代を迎え、遠い将来のゴールについて悩む人も多いでしょう。私たちは資産運用のプロとして、ライフプラン相談を通じ、ゴールの設定や、そのゴールの実現に向けて最適と考えられる手段（運用手法）を提案します。無事にゴールにたどり着けるよう継続的にフォローアップ面談も実施します。日本を含むグローバルで数多くの個人投資家にサービスを提供してきた実績・知見があるからこそ、自信を持ってお客様をサポートします。
「ザ・ハイブリッド」に関する重要事項
投資一任契約及び投資顧問契約のリスク等について
「ザ・ハイブリッド」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に基づき投資信託を対象とした運用を行う取引です。投資一任契約とは、当事者の一方が相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
フィデリティ証券は、投資一任契約締結の代理業務をフィデリティ投信から委託され、投資一任契約に係る内容説明等を行います。フィデリティ証券は、代理業務に係る報酬をフィデリティ投信から受け取りますが、お客様から直接報酬をいただくことはありません。
「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に関して、お客様とフィデリティ証券の間に締結される投資顧問契約に基づき投資信託を対象とした助言を行うものです。
フィデリティ証券、フィデリティ投信はともに、フィデリティ・ジャパン・ホールディングスの子会社となります。
投資対象となる投資信託は、預金または保険契約でないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。投資信託は、金融機関の預貯金と異なり、元本および利息の保証はありません。投資対象となる投資信託等は、国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値が変動します。従って当初投資した元本を下回ることもあります。又、投資信託等は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますが、主なリスクとしては、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、為替変動リスク等があります。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の値動き等の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
手数料等の諸費用について
投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、投資対象となる投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。お客様のフィデリティ証券口座から直接徴収される費用（ファンドラップ管理手数料など）はございません。投資一任口座の口座開設・維持に関する費用はかかりません。
「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」の投資顧問契約に基づく投資顧問報酬は、お客様が別途フィデリティ投信と締結する投資一任契約に係る契約資産の月の平均残高に0.55％（税込）を乗じた金額の1ヵ月相当額をいただきます（ただし、2023年7月分の投資顧問報酬より本投資一任契約に係る契約資産の月間平均残高のうち1000万円超の部分にかかる投資顧問報酬についてはいただきません）。なお、１ヵ月に満たない期間に係る投資顧問報酬の額は、営業日数により算出するものとします。投資顧問契約が終了した場合には、投資顧問契約が終了した日の属する月の投資顧問報酬はいただきません。
「ザ・ハイブリッド」の投資対象となる投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
投資信託への投資に当たっては、以下の費用が発生いたします。
- 投資信託の保有期間中にかかる費用・・・信託報酬 上限 1.237%（消費税等相当額抜き1.2%）
- その他費用・・・上記以外に組み入れ資産の売買手数料、外貨資産の保管費用等がかかる場合がありますが、相場動向、保有期間等により変動いたしますので、その上限額等は表示できません。
【注】上記に記載した費用の合計額につきましては、組入れる投資信託、保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。また、各費用の上限については、現在、投資一任口座に投資信託を組入れている場合の最大料率を記載しておりますが、当資料作成以降において変更となる場合があります。
「ザ・ハイブリッド」のご契約の際には、フィデリティ証券より交付する「契約締結前交付書面」等の内容を十分ご確認ください。
会社概要
フィデリティ証券株式会社
金融商品取引業者
登録番号：関東財務局長（金商）第152号
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一般社団法人 日本投資顧問業協会
フィデリティ投信株式会社
金融商品取引業者
登録番号：関東財務局長（金商）第388号
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一般社団法人 日本投資顧問業協会