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ファンドを組み替えて理想のポートフォリオを作ろう シミュレーションの使い方

米国株のアクティブファンドを保有する投資初心者の田辺敏さん(42歳、会社員)は、自分のポートフォリオのリスクの大きさに気付きました。分散投資の候補となるファンドを探すべく、ポートフォリオ分析ツールでファンドの組み換えシミュレーションを試してみることにしました。組み換えシミュレーションは、色々なファンドを組み合わることで期待リターンやリスクをすぐに計算できる、便利なツールです。田辺さんと一緒に、詳しい使い方を確認しましょう。

田辺敏さん(42歳、会社員)保有ファンド(投資金額)米国株アクティブファンド(10万円)

※本記事に記載の人物名、ファンド名称は仮称を使用しています。


まずはファンドを探してみよう

ポートフォリオ分析ツール

田辺さん:早速、何を買ったら良いのか教えてください。フィデリティ証券:組み換えシミュレーションでは、フィデリティ証券取り扱いファンドの中で、ポートフォリオのシャープレシオ改善につながりそうな候補ファンドをご紹介しています。★マークはシャープレシオの改善が見込める候補ファンドです。4つの視点で、それぞれ最大5銘柄ずつご紹介しています。これらのファンドは、赤枠のスクリーニング機能でしぼり込むこともできます。それぞれのファンドの期待リターン、リスクは過去の基準価額などに基づいて計算され、相場環境によって変化します。ファンドを選ぶ際は、そのファンドの期待リターン、リスクが一時的なものかどうかも踏まえて判断しましょう。田辺さん:★マークのファンドを見ましたが、いまいちピンときません。内容が良く分からないものも多いし。ほかの選択肢はありますか?フィデリティ証券:ファンドはアセットクラス、運用タイプ、費用などさまざまな項目でしぼり込めます。お客様の好みに合わせ、選んでみてください。ポイントは、同じ期待リターンでもなるべくリスクが小さいファンドを選ぶことです。


ファンドを見つけたらシミュレーションをしてみよう

田辺さん:★の改善候補ファンド以外からも自由に選べるんですね。それでは、この世界債券ファンドはどうでしょうか。フィデリティ証券:良い選択です!そのファンドでポートフォリオの期待リターン、リスクがどう変わるのか、確認しましょう。いずれかのマークにカーソルをあわせると、下記の「ファンドの追加前」の画像のようにファンド名と金額の入力画面が出ます。購入予定の金額を入力すると、「ファンドの追加後」の画像のように購入後のポートフォリオが確認できます。あくまでシミュレーションなので、ご安心ください。フィデリティ証券:いずれかのマークにカーソルをあわせファンド名が表示されたら、金額を入力して①「反映する」を押しましょう。他に候補があれば同じ作業を繰り返し、最後に②「変更シミュレーションを行う」をクリックします。フィデリティ証券:現在のポートフォリオと先ほど選んだファンドが組み合わさって1つのポートフォリオとなりました。期待リターン、リスクが再計算され、Pで表示されています。田辺さん:期待リターンは2%ぐらい下がりましたが、それ以上にリスクが小さくなっていますね。自分でもうまく選べたと思います。フィデリティ証券:おめでとうございます!ポートフォリオの期待リターン、リスクの変化が10年後の運用資産にどう影響するか、シミュレーション結果を別の画面で確認してみましょう。


シミュレーション結果を具体的に確認してみよう

ポートフォリオ分析ツール 具体的なシミュレーション結果はここ!

フィデリティ証券:この画面では、組み換えシミュレーションを実施したポートフォリオ全体の運用資産が10年後にどうなりそうか、確認できます。以下は変更後の画面ですが、変更前の画面も同じページに表示されていますので、見比べてみてください。ポートフォリオの変更前(組み換え前)と比べて最頻値の位置が右に動いていれば、より効率的な運用ができるポートフォリオになった、と判断できます。田辺さん:期待リターンが多少下がっても、リスクを管理して上手にポートフォリオを作れれば長い目で見てきちんとリターンが得られる、ということですね。そこまで考えたことは今までありませんでした。大満足です!フィデリティ証券:長期的な資産形成で大切なことは、いかに期待リターンが高く、リスクが小さいポートフォリオを作れるか(もしくは、ご自身が想定するリターンをいかに小さいリスクで実現できるか)です。そのためにはファンド選びだけでなく、選んだファンドへの資金の配分割合なども考え、理想のポートフォリオを作りましょう。田辺さん:良くわかりました。ありがとうございました!


まとめ

期待リターンばかりに目が向いてリスクの把握をおろそかにしてしまうと、長期的に十分なリターンが得られないかもしれません。ポートフォリオ分析ツールでご自身のポートフォリオの現状を把握し、どんなファンドを組み入れればより強固なポートフォリオが構築できるのかなど、将来に向けて改善できそうなポイントを確認してみましょう。

私はどう選ぶ?自分に合ったスクリーニングを2人の例でチェック

松永大介さん(会社員、31歳):保有ファンドは米国株のインデックスファンド1本とアクティブファンド2本。順調な時は良いのですが、株式相場の値動きが大きくて不安もあります。リスクが大きくなりすぎないよう、分散投資をしたいです。
稲波美羽さん(51歳、自営業):老後に備えて資産運用を始めました。でも、雑誌で紹介していた人気ファンドをあれもこれも買っていたら、内容が良く分からないファンドが増えてしまいました。私の選び方は間違っていないでしょうか?


※本記事に記載の人物名、ファンド名称は仮称を使用しています。


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