ポートフォリオ相談サービス

＜プレミアムクラブ会員のお客様限定＞ポートフォリオ相談サービスとは？

資産運用で最も大切なことはまずご自身の将来の目標を定め、それを効率よく達成するためのポートフォリオをつくることです。そのためには、まずは現在のポートフォリオのリスクや期待リターン、収益見通しなどを分析し、現状を把握することが必要です。
ポートフォリオ相談サービスでは、

• お電話やZoomで、専門のトレーニングを受けたアドバイザーが、一緒に「ポートフォリオ分析ツール」を使いながら、お客様のポートフォリオの現状について分析。お客様のご希望に沿った改善策をご案内します。
• 他社でお持ちの投資信託もあわせて、分析が可能です。
• こちらの相談サービスは何度でも受けられますので、相場の変動時や、お考えに変更があった際に、いつでもご相談いただけます。

お申込みは？

完全予約制で担当者が対応します。お電話でお申込みください。
フィデリティ証券カスタマー・サービス：0120-405-606（平日8：30～17：00）

• ポートフォリオ相談サービスはプレミアムクラブ限定のサービスですが、年1回まで無料体験として、すべてのお客様がご利用いただけます。
• フィデリティ証券にお口座がない場合は、ポートフォリオナビツールでリスク許容度に応じたポートフォリオをご提案します。

ポートフォリオ分析ツールを用いて、お客様が弊社でお持ちのファンドを分析し、ポートフォリオの期待されるリターンやリスク、シャープレシオ（運用効率）などをグラフでわかりやすくご案内します。

「リスク・リターンマップ」ではポートフォリオ全体が現在どのようなリスク・リターンの値になっているのか、簡単に現状を把握することができます。

現在のポートフォリオにおける各ファンドの保有金額を変更したり、組み入れファンドを変更した場合に、ポートフォリオ全体のリスク・リターンの位置がどのように変化するかシミュレーションし、結果をご案内します。

ツールに表示される「改善候補ファンド」を参考にし、ポートフォリオがどの程度改善されるか、予想される期待収益がどの程度変化するのか等をご確認いただけます。

ご利用方法に関するお問い合わせにはカスタマー・サービスが丁寧にお答えします。
お気軽にお問い合わせください。

フィデリティ証券カスタマー・サービス：0120-405-606（平日8：30～17：00）

フィデリティ・プレミアムクラブに関するご注意事項

毎月の判定日時点でお客様が弊社で保有するMRF・お預り金および投資信託（ファンド）の約定済残高を時価評価し、評価残高に応じて、翌月のサービス内容に適用されます。
なお、お預り資産評価残高の対象には、株式、ETF、ETN、REIT等の金融商品取引所上場有価証券は含まれません。
今後弊社の判断により、フィデリティ・プレミアムクラブにかかわる各種サービスを中断、変更または終了する場合があります。

電話優先着信サービス＜ファーストダイヤル＞
「ファーストダイヤル」は弊社におけるお客様のお預り資産評価残高（株式、ETF、REIT等の金融商品取引所上場有価証券を除きます）やお取引内容等を総合的に判断させていただき、弊社の内部基準を満たされたお客様のみを対象にご提供しております。

信託報酬現金還元サービス
毎月20日（休業日の場合は翌営業日）の判定残高において3,000万円以上となったお客様について、信託報酬現金還元サービスの対象となります。判定月の月初1日～月末までの保有ファンド［但し、MRF、外国投信（FWF・インド・フォーカス・ファンド）、投資一任口座（ザ・ハイブリッド）において投資する各ファンドを除きます］の残高について日々平均残高を算出し、各ファンドの運用管理費用（信託報酬）のうち販売会社の配分の10％に相当する額の1ヵ月分を翌月初5営業日目をめどにお客様の当社証券口座に現金還元いたします。
各ファンドの還元額の1円未満は切り捨てとします。お客様あたりの還元額の上限はありません。
この還元は一時所得もしくは雑所得とみなされる可能性があります。
確定申告の要否については税理士、税務署等にお問い合わせください。
毎月の判定で還元対象となったお客様でも、月末最終営業日時点で本人確認が取れない状態等、お客様のご登録状況によっては還元が行われない場合があります。信託報酬現金還元サービスによる現金還元を受けたくない場合は、各判定月の最終営業日までにカスタマー・サービスまでお申し出ください。

ポートフォリオ相談サービス
ポートフォリオ相談サービスで使用するツールは、お客様が弊社で保有する各ファンドおよび弊社の取扱いファンドの中で、あくまでも過去の実績などをもとに確率計算上予想されるシミュレーションにより示すものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。詳細は弊社ウェブまたはカスタマー・サービスまでお問い合わせください。

投資信託のお取引に関するご注意事項

投資信託は価格の変動等により損失が生じる恐れがあります。投資の判断はお客様自身の責任においてなさいますようお願いいたします。ご案内している個別の投資信託の中には、お客様の投資経験や、金融商品に関する知識、余裕資金の保有状況といったリスク許容度に対してリスクの高い商品が含まれていることがあります。実際の商品選択は、こうしたお客様のリスク許容度と照らし合わせてご検討くださいますようお願いいたします。

リスクについて

投資信託は株式、公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動し、したがって投資元本および利息の保証はありません。よって、保有期間中もしくは解約又は売却時の投資信託の価額は、ご購入時の価額を下回ることもあります。こうした運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客様に帰属します。また、運用状況によって収益分配金の支払額は変動することがあり、あるいは支払われない場合があります。投資信託は、預金又は保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご確認ください。目論見書の入手方法についてはフィデリティ証券にお問い合わせください。

手数料等について

投資信託のお取引では、以下の費用をご負担いただきます(税込)。詳細は投資信託説明書(交付目論見書）をご確認ください。また、費用等の合計額については、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。

購入時手数料は無料です。
換金時に直接ご負担いただく費用：信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大0.5％）
保有期間中に間接的にご負担いただく費用：運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対して最大年率2.585％。但し、純資産総額が減少した場合、実質的にこれを上回ることがあります。）

収益分配金に関するご注意事項

投資信託における分配金は預貯金の利息とは異なり、運用状況によっては分配金額が変わったり支払われない場合もあります。したがって、分配金支払いの実績についての記述は、あくまで過去の実績に関するものであり、将来の運用成果等を保証もしくは示唆するものではありません。分配金は計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さい場合もあるため、分配金の一部又は全てが、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

通貨選択型の投資信託に関するご注意事項

通貨選択型の投資信託は、株式や債券等といった投資対象資産に加えて、為替取引の対象となる円以外の通貨も選択することができるよう設計された投資信託です。通貨選択型の投資信託の収益源としては、投資対象資産の価格の上昇、為替取引によるプレミアム(金利差相当分の収益）、為替差益が挙げられます。一方で、投資対象資産の価格の下落、為替取引によるコスト(金利差相当分の費用)、為替差損により損失やコストが発生する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

レバレッジ型・インバース型（ブル・ベア）の投資信託に関するご注意事項

レバレッジ型、インバース型の投資信託の価額の上昇率・下落率は、2営業日以上の期間の場合、同期間の原指数の上昇率・下落率に一定の倍率を乗じたものとは通常一致せず、それが長期にわたり継続することにより、期待した投資成果が得られないおそれがあります。
上記の理由から、レバレッジ型、インバース型の投資信託は、中長期間的な投資の目的に適合しない場合があります。
レバレッジ型、インバース型の投資信託は、投資対象物や投資手法により銘柄固有のリスクが存在する場合があります。

株式等上場有価証券等のお取引に関するご注意事項

手数料：
株式等上場有価証券の売買にあたっては、当該上場有価証券の約定代金の他に、下記の委託手数料をいただきます。
インターネットでのご注文：約定金額にかかわらず１約定あたり 最大（優遇措置等なしの場合）1,500円（税込）
カスタマー・サービス（電話）でのご注文：約定金額にかかわらず １約定あたり 一律5,000円（税込）
※2023年8月1日からの約定分から、カスタマー・サービス（電話）でのご注文は約定金額にかかわらず1約定あたり 一律10,000円（税込）

株式等上場有価証券のお取引にあたってのリスクについて：
株式等上場有価証券の売買等にあたっては、上場有価証券の価格が変動することによって損失が生じるおそれがありますので、ご留意ください。