つみたてNISA
つみたてNISAは、積立専用のNISA口座です。購入対象商品は一部の株式投資信託に限定されます。
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年間40万円までファンドの投資にかかる譲渡益や分配金への税金が非課税になります。
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非課税期間が20年間つづきます。
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ファンド購入時手数料が0％で積立が可能です。
安定的な資産形成を目指す、長期の積立や分散投資に適したファンドが対象です。
お客様の長期投資、資産形成のニーズにお応えできるよう、値動きが分かりやすく、類似ファンドと比較し、信託報酬率が概ね業界最低水準と低く抑えられている点等の要件を満たしたファンドに限定されています。
「つみたてNISA」の対象となるファンドの要件
| 対象ファンド | 対象資産 | 対象指数 | 購入時手数料 | 信託報酬 | その他 |
|---|---|---|---|---|---|
| 指定のインデックスファンド | 国内 | あり | 0円 （ノーロード) |
0.5％以下 |
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| 海外 | 0.75％以下 | ||||
| 指定のインデックス以外のファンド（アクティブ運用ファンド等） | 国内 | なし | 1％以下 |
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| 海外 | 1.5％以下 |
フィデリティ証券の「つみたてNISA」対象ファンド
※対象ファンドは2019年5月7日現在。
※上記はファンド選びの参考情報としてご案内するもので、記載されているファンドを推奨または勧誘するものではありません。
積立方法
「つみたてNISA」に積立金額を入力し、積立申し込みを行ってください。
お申し込み方法
新規でNISA口座をご開設の場合
「マイページ」またはお電話で「NISA口座申込書類」を請求後、お申し込みください。
通常NISAからつみたてNISAへ切り替えの場合
お電話で「切り替え用申込書類」を請求後、お申し込みください。
※通常NISAとつみたてNISAの併用はできません。
※掲載画面はイメージであり、個別ファンドを推奨したり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
つみたてNISAに関するご注意事項
- フィデリティ証券のつみたてNISAは、毎月の積立限度額が33,000円のため、制度上の年間40万円の非課税投資枠を完全に使い切ることにはなりません。
- フィデリティ証券のつみたてNISAは、公募株式投資信託のみのお取り扱いとなり、株式等上場有価証券の取り扱いは行いません。
- 積立金額は月々1,000円から1,000円単位でお申し込みいただけます。なお、1月と7月のボーナス積増しのご利用はできません。
- つみたてNISAへ切替後に通常NISAの積立内容変更のお申し込みが必要となります。変更のお手続きがない場合、積立契約は取り消しとなります。
- フィデリティ証券の通常NISAで今年の非課税投資枠を一部でも既にご利用されている場合は、翌年までつみたてNISAに切り替えができません。
NISA口座に関するご注意事項
上場株式の配当金やETF、ETN、REITの分配金について非課税の取り扱いを受けるには、配当金受取方法として「株式数比例配分方式」を選択 していただく必要があります。いったん「株式数比例配分方式」を選択されると、同一の証券会社や他の証券会社の特定口座や一般口座で保有されている全ての上場株式の配当金等についても、自動的に「株式数比例配分方式」が選択されます。なお、株式投資信託の分配金は、受取機関を問わず非課税です（分配金再投資コースの場合、分配金はNISA口座内では再投資されず、課税口座（特定・一般）で再投資されます）。
投資信託（ファンド）のお申し込みに関するご注意事項
ご案内の商品は、価格の変動等により損失が生じる恐れがあります。投資の判断はお客様自身の責任においてなさいますようお願いいたします。ご案内している個別の投資信託の中には、お客様の投資経験や、金融商品に関する知識、余裕資金の保有状況といったリスク許容度に対してリスクの高い商品が含まれていることがあります。実際の商品選択は、こうしたお客様のリスク許容度と照らし合わせてご検討くださいますようお願いいたします。
リスクについて
投資信託は株式、公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動し、したがって投資元本および利息の保証はありません。よって、保有期間中もしくは解約又は売却時の投資信託の価額は、ご購入時の価額を下回ることもあります。こうした運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客様に帰属します。また、運用状況によって収益分配金の支払額は変動することがあり、あるいは支払われない場合があります。投資信託は、預金又は保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご確認ください。目論見書の入手方法についてはフィデリティ証券にお問い合わせください。
費用等について
投資信託のお取引では、以下の費用をご負担いただきます(税込)。詳細は投資信託説明書(交付目論見書）をご確認ください。また、費用等の合計額については、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。
- 申込時に直接ご負担いただく費用：購入時手数料(投資信託の購入金額に対して最大3.24％）
フィデリティ証券では金額指定にて投資信託の買付のお申し込みを承っております。この場合の購入時手数料は、購入金額（購入口数×当該買付に適用される基準価額）に各投資信託の所定の手数料率(税込)を乗じた額となり、お申込金額(ご指定いただいた額＝お支払いいただく金額)の中からいただきますので、お申込金額全額が当該投資信託の購入金額となるものではありません(内枠式)。 - 換金時に直接ご負担いただく費用：信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大1.0％）
- 保有期間中に間接的にご負担いただく費用：運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対して最大年率2.538％。但し、純資産総額が減少した場合、実質的にこれを上回ることがあります。）
収益分配金に関するご注意事項
投資信託における分配金は預貯金の利息とは異なり、運用状況によっては分配金額が変わったり支払われない場合もあります。したがって、分配金支払いの実績についての記述は、あくまで過去の実績に関するものであり、将来の運用成果等を保証もしくは示唆するものではありません。分配金は計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さい場合もあるため、分配金の一部又は全てが、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。
通貨選択型の投資信託に関するご注意事項
通貨選択型の投資信託は、株式や債券等といった投資対象資産に加えて、為替取引の対象となる円以外の通貨も選択することができるよう設計された投資信託です。通貨選択型の投資信託の収益源としては、投資対象資産の価格の上昇、為替取引によるプレミアム(金利差相当分の収益）、為替差益が挙げられます。一方で、投資対象資産の価格の下落、為替取引によるコスト(金利差相当分の費用)、為替差損により損失やコストが発生する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。
株式等上場有価証券等のお取引に関するご注意事項
手数料：
株式等上場有価証券の売買にあたっては、当該上場有価証券の約定代金の他に、下記の委託手数料をいただきます。
インターネットでのご注文：約定金額にかかわらず１約定あたり 最大（優遇措置等なしの場合）1,389円（税抜）
カスタマー・サービス（電話）でのご注文：約定金額にかかわらず １約定あたり 一律4,630円（税抜）
株式等上場有価証券のお取引にあたってのリスクについて：
株式等上場有価証券の売買等にあたっては、上場有価証券の価格が変動することによって損失が生じるおそれがありますので、ご留意ください。