つみたてNISA

上記の内容は、2023年4月時点の情報に基づくものです。今後変更となる可能性があります。

※対象ファンドは2023年4月19日現在。

※上記はファンド選びの参考情報としてご案内するもので、記載されているファンドを推奨または勧誘するものではありません。

非課税投資枠の取り扱い

• つみたてNISA口座では毎年40万円を上限として非課税枠として投資信託を積立でご購入いただけます。各年に購入した投資信託を保有している間に得た分配金や値上がりした後に売却して得た利益（譲渡益）が購入した年から数えて20年間は税金がかかりません。
• その年の非課税投資枠の未使用分があっても、翌年以降に繰り越すことはできません。
• 非課税期間の20年間が終了したときには、NISA口座以外の課税口座（特定口座や一般口座）に払い出しされます。
• つみたてNISAでは翌年の非課税投資枠への繰り越し（ロールオーバー）はできません。
• 現在、つみたてNISAは2042年までの制度とされていますので、投資信託の購入を行うことができるのは2042年までです。2042年中に購入した投資信託についても20年間（2062年まで）非課税で保有することができます。
• ハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」につきましては、NISA口座をご利用いただけませんのでご注意ください。

口座開設と金融機関の変更、保有商品の口座間移動

• お取引できるつみたてNISA口座は1人1口座です。ただしつみたてNISA口座と通常NISA口座の併用はできません。どちらか一方を選択してのご利用となります。
• 日本にお住まいの20歳以上の方（つみたてNISAをご利用になる年の1月1日現在で20歳以上の方）が対象です。
• つみたてNISA口座の金融機関は1年単位で変更はできますが、その年に既につみたてNISA口座内でお買付があった場合、その年は変更することができません。金融機関を変更した場合は変更前の金融機関のつみたてNISA口座では、追加のお取引はできません。
• つみたてNISAと通常NISAを変更することも可能です。金融機関の変更同様、今年の非課税投資枠を一部でも既にご利用されている場合は、翌年までNISA口座の切り替えはできません。
• 特定口座・一般口座で保有している金融商品をつみたてNISA口座に移すことはできません。
• 弊社のつみたてNISAは、毎月の積立限度額が33,000円のため、制度上の年間40万円の非課税投資枠を使い切ることはなりません。
• 弊社のつみたてNISAは、公募株式投資信託のみのお取り扱いとなり、株式等上場有価証券の取り扱いは行いません。
• 積立金額は月々1,000円から1,000円単位でお申し込みいただけます。なお、1月と7月のボーナス積増しのご利用はできません。 
• つみたてNISAへ切替後に通常NISAの積立内容変更のお申し込みが必要となります。変更のお手続きがない場合、積立契約は取り消しとなります。