つみたてNISA
つみたてNISAは2023年末で制度が終了します。つみたてNISA口座での積立は、つみたて投資枠対象ファンドの場合、2024年1月からは新NISA「つみたて投資枠」での積立に移行されます。
つみたてNISA(新NISAつみたて投資枠へ移行)の特徴
2024年以降、NISAの抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISAが導入されます。つみたてNISA口座での買付可能期間は2023年12月末までです。つみたてNISA口座での積立は、つみたて投資枠対象ファンドの場合、2024年1月からは新NISA「つみたて投資枠」での積立に移行されます。
- つみたてNISA口座では2024年1月から新規の積立買い付けはできなくなりますが、非課税保有期間が満了するまでの間は、現行のつみたてNISA口座のまま保有することができます。
- 2023年中にスタートしたつみたてNISA口座は、2042年の非課税期間の終了まで、2024年1月からの新NISA「つみたて投資枠」とは別枠で運用を継続することができます。
- 現行のつみたてNISA口座の投資対象商品は、そのまま新NISA「つみたて投資枠」の対象商品となります。
- 「つみたてNISA口座」でファンド積立をお申し込みいただいておりますご契約は、2024年1月より「新NISA口座」の「つみたて投資枠」で積立を原則、自動継続いたします。
- 「つみたて投資枠」の積立は、年間投資枠が120万円へ変更になることに伴い、毎月の積立申込額上限が100,000円に引き上げになります。

つみたてNISAの制度概要
利用できる方 | 日本にお住まいの20歳以上の方(口座を開設する年の1月1日現在) ただし、つみたてNISAと通常NISAを同一年内に併用することはできません。 |
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非課税対象 | 一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益 |
非課税期間 | 最長20年間 |
投資可能期間 | 2018年~2023年12月末まで |
投資対象商品 | 安定的な資産形成を目指す、長期の積立や分散投資に適した一定の投資信託 |
上記の内容は、2023年4月時点の情報に基づくものです。今後変更となる可能性があります。
「つみたてNISA」の対象となるファンドの要件
2024年1月からは新NISA「つみたて投資枠」対象

フィデリティ証券の「つみたてNISA(つみたて投資枠)」対象ファンド
※対象ファンドは2023年9月19日現在。
※上記はファンド選びの参考情報としてご案内するもので、記載されているファンドを推奨または勧誘するものではありません。
※つみたてNISA(つみたて投資枠)ファンドは、メニュー「投資信託」>「ファンド一覧」ページのその他条件をご選択いただくと検索が可能です。
「つみたてNISA」をはじめるには
フィデリティ証券で口座をお持ちでないお客様
まずは、フィデリティ証券の課税口座(特定・一般)をご開設ください。同口座をご開設後、NISA口座開設のお申し込みをいただきます。
フィデリティ証券で口座をお持ちのお客様
- まだNISA口座をお持ちでないお客様:
「マイページ」またはカスタマー・サービス(お電話)にて「NISA口座申込書」をご請求のうえ、お申し込みください。 - 既に通常NISAをお持ちのお客様:
カスタマー・サービス(お電話)にて「切り替え用申込書類」をご請求のうえ、お申し込みください。
なお、通常NISAとつみたてNISAの併用はできませんのでご注意ください。
カスタマー・サービス 0120-405-606(平日8:30~17:00)
つみたてNISA(新NISAつみたて投資枠へ移行)に関するご注意点
非課税投資枠の取り扱い
- 2023年12月末まで、つみたてNISA口座では毎年40万円を上限として非課税枠として投資信託を積立でご購入いただけます。各年に購入した投資信託を保有している間に得た分配金や値上がりした後に売却して得た利益(譲渡益)が購入した年から数えて20年間は税金がかかりません。つみたてNISA口座での残高は、2024年からの新NISAの非課税保有限度額(1,800万円)には含まれません。
- その年の非課税投資枠の未使用分があっても、翌年以降に繰り越すことはできません。
- 非課税期間の20年間が終了したときには、NISA口座以外の課税口座(特定口座や一般口座)に払い出しされます。
- つみたてNISAでは翌年の非課税投資枠への繰り越し(ロールオーバー)はできません。
- ハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」につきましては、NISA口座をご利用いただけませんのでご注意ください。
「つみたてNISA口座」口座開設と金融機関の変更、保有商品の口座間移動
- お取引できるつみたてNISA口座は1人1口座です。ただしつみたてNISA口座と通常NISA口座の併用はできません。どちらか一方を選択してのご利用となります。
- 日本にお住まいの18歳以上の方が対象です。
- つみたてNISA口座の金融機関は1年単位で変更はできますが、その年に既につみたてNISA口座内でお買付があった場合、その年は変更することができません。金融機関を変更した場合は変更前の金融機関のつみたてNISA口座では、追加のお取引はできません。
- つみたてNISAと通常NISAを変更することも可能です。金融機関の変更同様、今年の非課税投資枠を一部でも既にご利用されている場合は、翌年までNISA口座の切り替えはできません。
- 特定口座・一般口座で保有している金融商品をつみたてNISA口座に移すことはできません。
- 弊社のつみたてNISAは、毎月の積立限度額が33,000円のため、制度上の年間40万円の非課税投資枠を使い切ることはなりません。
- 弊社のつみたてNISAは、公募株式投資信託のみのお取り扱いとなり、株式等上場有価証券の取り扱いは行いません。
- 積立金額は月々1,000円から1,000円単位でお申し込みいただけます。なお、1月と7月のボーナス積増しのご利用はできません。
- つみたてNISAへ切替後に通常NISAの積立内容変更のお申し込みが必要となります。変更のお手続きがない場合、積立契約は取り消しとなります。