「長期×分散×積立」は 失敗しにくい資産形成

新型コロナウィルス問題が世界の金融市場を揺らしたこの数ヵ月、市場価格の乱高下に狼狽し、弱気になっている方が多いようです。そこで今こそ将来のための資産運用をしたい方へあらためて資産形成のセオリーをお伝えします。

資産形成の王道はコツコツ積み立てていく投資手法

タイミングを見て「安い時に買って、高い時に売る」と思っていても、市場のピークや底がいつかを判断するのは金融の専門家でも困難です。「ファンド積立」は、定期的に銀行からの自動引き落とし等の仕組みを活用することにより、一定金額を継続して、タイミングを意識することなく投資を続けることができます。

ファンド積立の3つのメリット

1：少額から積立ができる。
フィデリティ証券では1ファンド最低積立額は1,000円（※）から気軽に設定が可能です。一度にまとまったお金を投資することに躊躇してしまう方も無理なくスタートできます。（※最低積立金額が異なるファンドがあります。）

2：手間をかけずに買付ができる。
銀行からの自動引き落としや自動振替などの方法で、毎月、ご指定の日付や曜日に自動的に手間いらずで買い付けができます。買いどきを見極めてと悩む必要がありません。

3：投資タイミングの分散でリスク軽減が期待できる。
一定期間ごとに一定金額を買い付けるため購入単価の平準化とタイミングリスクの軽減が期待できます。

「長期×分散×積立」は資産形成のセオリー

「時間を味方につけて」長期の運用をすることは、値動きのブレ幅であるリスクが小さくなり運用成績が安定することが期待できます。また、分配金の再投資は「利益が利益を生むという複利の効果」と言われ収益に与える影響は大きいと考えられています。

ファンド積立は効率よく運用するために運用コストの低いファンドが向いていると言われていますが、今回は運用コストを抑えながら、テコの原理で投資効率のアップを追求するレバレッジ型ファンドをご紹介します。

投資対象資産を分散することによりファンド全体のリスクを抑えながら、先物取引の性質（テコの原理）を活用し実際の投資額より大きな運用資産で高いリターンを追求するレバレッジ型ファンド。例えば、毎月2万円のファンド積立でも、レバレッジ2倍なら毎月4万円の、レバレッジ3倍なら毎月6万円の積立投資を行ったことと同じような効果があります。レバレッジ型ファンドは長期のファンド積立のツールとして有効活用ができると考えられています。　

※各ファンドのリスク・費用については、「ファンド詳細はこちら」をクリックのうえ「投資信託説明書（目論見書）」でご確認ください。

※上記はファンド選びの参考情報としてご案内するもので、記載されているファンドを推奨または勧誘するものではありません。ご紹介内容は本資料作成時点のものであり事前の連絡なしに変更される場合があります。

投資信託のお取引に関するご注意事項

投資信託は価格の変動等により損失が生じる恐れがあります。投資の判断はお客様自身の責任においてなさいますようお願いいたします。ご案内している個別の投資信託の中には、お客様の投資経験や、金融商品に関する知識、余裕資金の保有状況といったリスク許容度に対してリスクの高い商品が含まれていることがあります。実際の商品選択は、こうしたお客様のリスク許容度と照らし合わせてご検討くださいますようお願いいたします。

リスクについて

投資信託は株式、公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動し、したがって投資元本および利息の保証はありません。よって、保有期間中もしくは解約又は売却時の投資信託の価額は、ご購入時の価額を下回ることもあります。こうした運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客様に帰属します。また、運用状況によって収益分配金の支払額は変動することがあり、あるいは支払われない場合があります。投資信託は、預金又は保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご確認ください。目論見書の入手方法についてはフィデリティ証券にお問い合わせください。

手数料等について

投資信託のお取引では、以下の費用をご負担いただきます(税込)。詳細は投資信託説明書(交付目論見書）をご確認ください。また、費用等の合計額については、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。

購入時手数料は無料です。
換金時に直接ご負担いただく費用：信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大0.5％）
保有期間中に間接的にご負担いただく費用：運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対して最大年率2.585％。但し、純資産総額が減少した場合、実質的にこれを上回ることがあります。）

収益分配金に関するご注意事項

投資信託における分配金は預貯金の利息とは異なり、運用状況によっては分配金額が変わったり支払われない場合もあります。したがって、分配金支払いの実績についての記述は、あくまで過去の実績に関するものであり、将来の運用成果等を保証もしくは示唆するものではありません。分配金は計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さい場合もあるため、分配金の一部又は全てが、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

通貨選択型の投資信託に関するご注意事項

通貨選択型の投資信託は、株式や債券等といった投資対象資産に加えて、為替取引の対象となる円以外の通貨も選択することができるよう設計された投資信託です。通貨選択型の投資信託の収益源としては、投資対象資産の価格の上昇、為替取引によるプレミアム(金利差相当分の収益）、為替差益が挙げられます。一方で、投資対象資産の価格の下落、為替取引によるコスト(金利差相当分の費用)、為替差損により損失やコストが発生する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

レバレッジ型・インバース型（ブル・ベア）の投資信託に関するご注意事項

レバレッジ型、インバース型の投資信託の価額の上昇率・下落率は、2営業日以上の期間の場合、同期間の原指数の上昇率・下落率に一定の倍率を乗じたものとは通常一致せず、それが長期にわたり継続することにより、期待した投資成果が得られないおそれがあります。
上記の理由から、レバレッジ型、インバース型の投資信託は、中長期間的な投資の目的に適合しない場合があります。
レバレッジ型、インバース型の投資信託は、投資対象物や投資手法により銘柄固有のリスクが存在する場合があります。