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1万円から世界基準の ハイブリッド・ロボアドが利用できる!

「ザ・ハイブリッド」の始め方は2通りから。
お好きな方法をお選びいただけます。

世界有数の独立系資産運用グループ、フィデリティ・インターナショナルの一員で、ネット証券顧客満足度調査(投信部門)で3年連続No.1(※)に選ばれたフィデリティ証券がお届けする、ハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」。その魅力をご紹介します。

※「2021年オリコン顧客満⾜度®️調査ネット証券投資信託部⾨」において

  • Point1 世界基準の資産運用を誰にでも
  • Point2 1万円からスタート可能
  • Point3 幅広い年代のお客様から支持
  • Point4 運用開始後にコース変更も可能
  • Point5 「ハイブリッド・ロボアド」以外の資産運用もしっかりサポート

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世界基準の資産運用を誰にでも

フィデリティ証券のハイブリッド・ロボアドバイザーはフィデリティ・インターナショナルが開発し、英国やドイツでも展開する世界基準のアルゴリズムを採用(※)。また、運用を担当するポートフォリオ・マネージャーは、長年にわたりグローバルで資産運用する機関投資家の運用を担当してきました。さらに、マネージャー・リサーチ・アナリストが選び抜いた資産運用会社(マネージャー)のファンド(ファンドラップ専用ファンドの投資対象ファンド)も、機関投資家向けに提供されているものが中心です。

このように、世界有数の資産運用グループであるからこそご提供できるサービスが、この「ザ・ハイブリッド」です。「ロボだけでは不安」と考えるお客様は、ぜひこの「ハイブリッド・ロボアド」をご活用ください。

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ザ・ハイブリッドはフィデリティ・インターナショナルのグローバル・ロボアドバイザ―プラットフォームである
「フィデリティ・ウェルス・エキスパート」を利用しています。

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1万円からスタート可能

すべてをオンラインで行う「ネット完結コース」なら手軽に1万円からスタートが可能。運用開始後は長期的な世界経済の見通しなどを踏まえ、年1回全体のアロケーションの見直しを行うほか、それだけでは対応できない日々変化する市場の動きに対応するため、アセット・アロケーションの一部を月1回のペースで見直すなど機動的に運用します。こうしたアクティブ運用の「ハイブリッド・ロボアド」でありながら、ネット完結コースの手数料は年率0.96%~1.00%(税込)程度。これ以外に別途信託報酬はいただきません。

(2021年9月30日現在。最新の手数料はご契約時にご確認ください。)

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幅広い年代、金融資産のお客様から支持

2021年6月末よりスタートしましたハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」はこれから資産を積み上げていく「資産形成層」から、既に様々な資産運用を行い、多くの金融資産を有するお客様まで、幅広い層のお客様に支持されています。また長期運用の基本のひとつでもある「積立投資」は48%のお客様がご利用されています。

つまり「ザ・ハイブリッド」は、個々のお客様のそれぞれのニーズに合わせてご活用いただけるサービスです。

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「ザ・ハイブリッド」をご契約されたお客様データよりフィデリティ証券調べ。(2021年7月時点)

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運用開始後にコース変更も可能

「ザ・ハイブリッド」では、お客様のニーズに合わせて2つのコースをご用意しています。「ネット完結コース」から開始しても、定期的な電話相談や運用状況の報告などを行う「アドバイス担当者」をつけることができる「アドバイス担当者付きコース」へのコース変更も可能です。(コース変更には所定の条件があります。詳しくはお問い合わせください。)なお、アドバイス担当者付きコースでも手数料は年率1.51%~1.55%(税込)程度。お客様のための担当者がしっかり定期的なサポートしながらこの手数料を実現しています。(これ以外に別途信託報酬はいただきません。)

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投資一任契約の運用報酬は実質的に信託報酬に含まれており、別途徴収しません。

7種類ある運用モデルのポートフォリオの資産配分比率(2021年9月30日現在)から推定される費用レンジを手数料概要イメージの参考として表示しているものであり、実際の運用では異なる場合があります。

ファンドラップ専用国内投信の信託報酬とは別に、法定書類等の作成等に関する費用や監査費用等(ファンドラップ専用国内投信の純資産総額に対して上限年率0.10%(税込))、またその他組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用等がかかります。

お客様が実際に投資される運用モデルのポートフォリオ(7種類)によって費用の水準は異なります。

サービス内容 ネット完結コース アドバイス担当者付きコース
リスク許容度の診断
診断結果に基づくポートフォリオの提案
運用状況のモニタリング
ポートフォリオのリバランス
自動積立サービス
お電話でのサービスに関する一般的なお問い合わせ
アドバイス担当者によるライフプラン相談
アドバイス担当者による定期的なフォローアップ
専用ダイヤルによる運用状況等に関するお問い合わせ

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「ハイブリッド・ロボアド」以外の資産運用もしっかりサポート

ネット証券顧客満足度調査(投信部門)で3年連続No1(※1)の評価をいただくフィデリティ証券では、ハイブリッド・ロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」以外にも、投資信託の購入時手数料の完全無料化のプログラムや、金額・積立頻度などが自由に設定できる「ファンド積立(※2)」、お預り残高1,000万円以上のお客様限定の特典を用意した「フィデリティ・プレミアムクラブ」等、様々なサービスをご利用いただけます。ハイブリッド・ロボアドバイザー以外でもフィデリティ証券をお客様の資産運用にご活用ください。もちろん口座開設費や口座管理料は無料です。

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※1 「2021年オリコン顧客満⾜度®️調査ネット証券投資信託部⾨」において
※2 ハイブリッドロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」における自動積立サービスは、「ファンド積立」とは取引金額等条件が異なります。

「ザ・ハイブリッド」の始め方

口座開設申し込みから始める場合

ステップ1

以下の「口座開設・資料請求」ボタンをクリック後、オンラインで口座開設申し込み、または口座開設資料をご請求ください(オンライン口座開設なら書類の記入や書類のコピーの手間も省けます)。

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ステップ2

口座開設後、お客様の専用ページからオンラインで無料診断(質問へのご回答)を行い、お客様へのご提案ポートフォリオをご確認いただきます。

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無料診断から始める場合

ステップ1

以下の「無料診断を始める」ボタンをクリック後、オンラインで無料診断(質問へのご回答)を行い、お客様へのご提案ポートフォリオをご確認いただきます。

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ステップ2

ポートフォリオご提案画面から口座開設のお申し込み画面へ遷移のうえ、口座開設お申し込みを行っていただけます。

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ご質問にはお電話で丁寧にお答えいたします。 お気軽にお問い合わせください。

ザ・ハイブリッドに関するご質問や、口座開設手続きに関するご質問等があります際は、お電話でお気軽にお問い合わせください。カスタマーサービスがお客様の質問にしっかりお答えいたします。

フィデリティ証券 ザ・ハイブリッドお問い合わせダイヤル

0120-669-449

(平日8:30~18:00)

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「ザ・ハイブリッド」に関する重要事項

投資一任契約及び投資顧問契約のリスク等について

「ザ・ハイブリッド」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に基づき投資信託を対象とした運用を行う取引です。投資一任契約とは、当事者の一方が相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。

フィデリティ証券は、投資一任契約締結の代理業務をフィデリティ投信から委託され、投資一任契約に係る内容説明等を行います。フィデリティ証券は、代理業務に係る報酬をフィデリティ投信から受け取りますが、お客様から直接報酬をいただくことはありません。

「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」は、お客様とフィデリティ投信の間に締結される投資一任契約に関して、お客様とフィデリティ証券の間に締結される投資顧問契約に基づき投資信託を対象とした助言を行うものです。

フィデリティ証券、フィデリティ投信はともに、フィデリティ・ジャパン・ホールディングスの子会社となります。

投資対象となる投資信託は、預金または保険契約でないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。投資信託は、金融機関の預貯金と異なり、元本および利息の保証はありません。投資対象となる投資信託等は、国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値が変動します。従って当初投資した元本を下回ることもあります。又、投資信託等は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますが、主なリスクとしては、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、為替変動リスク等があります。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の値動き等の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。

手数料等の諸費用について

投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、投資対象となる投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。お客様のフィデリティ証券口座から直接徴収される費用(ファンドラップ管理手数料など)はございません。投資一任口座の口座開設・維持に関する費用はかかりません。

「ザ・ハイブリッド アドバイス担当者付きコース」の投資顧問契約に基づく投資顧問報酬は、お客様が別途フィデリティ投信と締結する投資一任契約に係る契約資産の月の平均残高に0.55%(税込)を乗じた金額の1ヵ月相当額をいただきます。なお、1ヵ月に満たない期間に係る投資顧問報酬の額は、営業日数により算出するものとします。投資顧問契約が終了した場合には、投資顧問契約が終了した日の属する月の投資顧問報酬はいただきません。

「ザ・ハイブリッド」の投資対象となる投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。

投資信託への投資に当たっては、以下の費用が発生いたします。

  • 投資信託の保有期間中にかかる費用・・・信託報酬 上限 1.237%(消費税等相当額抜き1.2%)
  • その他費用・・・上記以外に組み入れ資産の売買手数料、外貨資産の保管費用等がかかる場合がありますが、相場動向、保有期間等により変動いたしますので、その上限額等は表示できません。

【注】上記に記載した費用の合計額につきましては、組入れる投資信託、保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。また、各費用の上限については、現在、投資一任口座に投資信託を組入れている場合の最大料率を記載しておりますが、当資料作成以降において変更となる場合があります。

「ザ・ハイブリッド」のご契約の際には、フィデリティ証券より交付する「契約締結前交付書面」等の内容を十分ご確認ください。

会社概要

フィデリティ証券株式会社
金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第152号
加入協会:日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会

フィデリティ投信株式会社
金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第388号
加入協会:一般社団法人 投資信託協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会

投資信託(ファンド)のお申し込みに関するご注意事項

ご案内の商品は、価格の変動等により損失が生じる恐れがあります。投資の判断はお客様自身の責任においてなさいますようお願いいたします。ご案内している個別の投資信託の中には、お客様の投資経験や、金融商品に関する知識、余裕資金の保有状況といったリスク許容度に対してリスクの高い商品が含まれていることがあります。実際の商品選択は、こうしたお客様のリスク許容度と照らし合わせてご検討くださいますようお願いいたします。

リスクについて

投資信託は株式、公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動し、したがって投資元本および利息の保証はありません。よって、保有期間中もしくは解約又は売却時の投資信託の価額は、ご購入時の価額を下回ることもあります。こうした運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客様に帰属します。また、運用状況によって収益分配金の支払額は変動することがあり、あるいは支払われない場合があります。投資信託は、預金又は保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご確認ください。目論見書の入手方法についてはフィデリティ証券にお問い合わせください。

費用等について

投資信託のお取引では、以下の費用をご負担いただきます(税込)。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。また、費用等の合計額については、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。

  • 申込時に直接ご負担いただく費用:購入時手数料(投資信託の購入金額に対して最大3.30%)
    フィデリティ証券では金額指定にて投資信託の買付のお申し込みを承っております。この場合の購入時手数料は、購入金額(購入口数×当該買付に適用される基準価額)に各投資信託の所定の手数料率(税込)を乗じた額となり、お申込金額(ご指定いただいた額=お支払いいただく金額)の中からいただきますので、お申込金額全額が当該投資信託の購入金額となるものではありません(内枠式)。
  • 換金時に直接ご負担いただく費用:信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大1.0%)
  • 保有期間中に間接的にご負担いただく費用:運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対して最大年率2.585%。但し、純資産総額が減少した場合、実質的にこれを上回ることがあります。)
収益分配金に関するご注意事項

投資信託における分配金は預貯金の利息とは異なり、運用状況によっては分配金額が変わったり支払われない場合もあります。したがって、分配金支払いの実績についての記述は、あくまで過去の実績に関するものであり、将来の運用成果等を保証もしくは示唆するものではありません。分配金は計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さい場合もあるため、分配金の一部又は全てが、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

通貨選択型の投資信託に関するご注意事項

通貨選択型の投資信託は、株式や債券等といった投資対象資産に加えて、為替取引の対象となる円以外の通貨も選択することができるよう設計された投資信託です。通貨選択型の投資信託の収益源としては、投資対象資産の価格の上昇、為替取引によるプレミアム(金利差相当分の収益)、為替差益が挙げられます。一方で、投資対象資産の価格の下落、為替取引によるコスト(金利差相当分の費用)、為替差損により損失やコストが発生する場合があります。 詳しくはこちらをご覧ください。

株式等上場有価証券等のお取引に関するご注意事項

手数料:
株式等上場有価証券の売買にあたっては、当該上場有価証券の約定代金の他に、下記の委託手数料をいただきます。
インターネットでのご注文:約定金額にかかわらず1約定あたり 最大(優遇措置等なしの場合)1,500円(税込)
カスタマー・サービス(電話)でのご注文:約定金額にかかわらず 1約定あたり 一律5,000円(税込)

株式等上場有価証券のお取引にあたってのリスクについて:
株式等上場有価証券の売買等にあたっては、上場有価証券の価格が変動することによって損失が生じるおそれがありますので、ご留意ください。

ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」のお申し込みに関するご注意事項
  • 積立のお申し込みをされたファンドの償還または弊社の販売停止により、募集の取り扱いが終了となることがあります。その場合、当該ファンドについて積立の解約の申し込みがあったものとして取り扱われます。
  • 指定金融機関口座から自動引き落としの場合、積立対象ファンドの未登録や残高不足等の理由により引き落としがなされない状況が相当期間継続すると、自動引き落としが停止されることがあります。自動引き落としが停止となった場合は、ファンド積立サービスによる買付が停止され、再開には必要残高の保有のみならず、ウェブまたはお電話で再開手続きをお取りいただくことが必要になります。
  • 証券口座振替の場合、総合取引証券口座お預り金やMRFの残高不足等により証券口座からの振り替えが相当期間できなかった場合は、ファンド積立サービスによる買付が停止され、再開には必要残高の保有のみならず、ウェブまたはお電話で再開手続きをお取りいただくことが必要になります。
  • 「いつでも積立(証券口座振替)」では、お客様がご指定の日付または曜日が休業日の場合、翌営業日に買付申し込みを行います。また、29日~31日を買付申込日に指定し、該当する日付が存在しない場合は、その月の最終日に買付申し込みを行います。なお、最終日が休業日の場合は、翌営業日に買付申し込みを行います。
  • お客様のお預り金またはMRFの残高が、ファンド積立の払込金総額に満たない場合、弊社所定の優先順位に従い、買付可能な範囲で買付申し込みを行います。
  • 「いつでも積立(証券口座振替)」は、「つみたてNISA」ではご利用できません。
  • ハイブリッドロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」における自動積立サービスは、ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」とは取引金額等条件が異なります。詳しくはハイブリッドロボアドバイザー「ザ・ハイブリッド」の サービス概要をご確認ください。