手数料優遇情報

ファンド積立 将来のために今から始める!最低積立額1,000円から資産運用 ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」

投資成果を最大化する方法のひとつは、「少しでも長く」「継続的に」投資を続けることです。
ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」なら、最低1,000円からコツコツと資産運用が始められます。

フィデリティ証券のファンド積立の魅力

月1回の積立とご希望の日や曜日から自由に設定できる積立があります。投資のスタイルに合わせて、時間分散のチカラをご活用ください。

メリット1:選べる2つの積立スタイル

フィデリティ証券の積立コースは「毎月積立(金融機関引落)」、「いつでも積立(証券口座振替)」の2種類。
「毎月積立(金融機関引落)」は、ご指定の金融機関から毎月1回自動引き落としで積立する方法です。
「いつでも積立(証券口座振替)」は、ご指定の日付または曜日を指定して積立する方法です。
2つの積立スタイルの組み合わせなどお客様の投資スタイルに合わせて、積立コースをご活用いただけます。

メリット2:積立は最低1,000円から

1ファンド最低積立額は1,000円から気軽に積立を開始できます。(※最低積立金額が異なるファンドがあります。)
様々な種類のファンドを組み合わせ、積立買付タイミングを分散することで、リスクを軽減する効果が期待できます。

メリット3:NISA口座や未成年口座でもご利用可能

NISA口座で積立の場合、非課税投資残り枠を超える積立お買付けの際は非課税枠に応じた金額に注文を変更して買付けを行います。
例えば、非課税投資枠が残り30,000円で、積立ご登録が40,000円の場合、30,000円分をNISA口座で、10,000円分を課税口座で積立買付を行います。

※「いつでも積立(証券口座振替)」は「つみたてNISA」でご利用いただけません。NISA/つみたてNISAの口座開設、概要はこちらからご確認ください。

メリット4:手数料優遇プログラムで購入時手数料が無料に

「手数料優遇プログラム」は、お預り資産評価残高に応じて、ファンドの購入時手数料や株式委託手数料が優遇されるプログラムです。
毎月の判定日(毎月20日。20日が休業日の場合は翌営業日)にお預り資産評価残高が10万円以上の場合、翌月の積立の購入時手数料が0%(無手数料)でお取引いただけます。
「手数料優遇プログラム」の詳細はこちらからご確認ください。

メリット5:積立対象ファンドは600本以上

ノーロードファンド(購入時手数料がいつでも0%)を含む600本以上の豊富なラインアップから、お客様のニーズにあったファンドでの積立が可能です。

メリット6:メールやLINEで積立買付を通知

「メール/LINEでの通知サービス」をご利用いただくと、
積立取引のメッセージを受信できます。
ファンド積立の買付申し込みや残高不足等で自動振替がエラーとなった場合に
通知いたします。
タイムリーに情報を受け取ることで手間なく積立取引のご確認が可能です。
「メール/LINEでの通知サービス」の詳細はこちらからご確認ください。

メリット7:選べる分配金の受取方法

積立しながら分配金は受け取りたい、といったこだわりにも対応可能です。
積立ファンドをお申し込み時に「分配金の発生の都度、分配金を受け取る【分配金受取コース】」または、「分配金は受け取らずに再投資する【分配金再投資コース】」のいずれかをお選びいただけます。
分配金の受取方法は、積立開始後でも変更可能です。
「分配金コース変更」の詳細はこちらからご確認ください。

サービス概要

ファンド積立は、毎月決まった日等に、あらかじめ登録したファンドを積立するサービスです。

フィデリティ証券では2つの積立スタイルからお選びいただけます。

毎月積立(金融機関引落) いつでも積立(証券口座振替)
積立買付金額 ・1,000円以上1,000円単位
年2回(1月、7月)の増額月はまとまったご資金で積立額を増やすことも可能です。
※一部最低積立金額が異なるファンドがあります。
・1,000円以上1,000円単位
※一部最低積立金額が異なるファンドがあります。
積立資金払込方法 ご指定の金融機関から引き落とし MRFまたはお預り金から振り替え
引き落とし・振替日 毎月28日
(休業日の場合は翌営業日)
ご指定の日付または曜日
・「日付指定」の場合、ひと月で5日まで
・「曜日指定」の場合、月曜から金曜まで5日までお選びいただけます。
積立発注日 引落日から原則7営業日後 ご指定の日付または曜日に発注
積立条件の変更・停止 「マイページ」へログイン後に「ファンド登録・金額設定」画面よりお手続きください。
変更・停止は毎月の決められた申込受付締切時間までご入力ください。
ログイン後の「ファンド登録・金額設定」画面よりお手続きください。
変更・停止は原則、買付申込日の午前3:30まで。
買付申込日の前日が土日・祝日の場合は、前営業日の27:30(午前3:30)までご入力ください。
積立約定日 ファンドによって異なります。
詳細はファンド詳細ページや投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。
購入時手数料 ファンドによって異なります。
購入時手数料は、積立買い付け時に申込金額から差し引きます。
詳細はファンド詳細ページや投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

毎月積立(金融機関引落)のご注意事項

  • 初回お申し込みには金融機関口座の登録等で初回の自動引き落とし開始まで2ヵ月程度かかる場合があります。
  • 引落口座に残高がない(引き落としが実施できない)等の状況により相当期間が経過すると、ご指定の金融機関により自動振替が停止される場合があります。
    自動振替が停止となった場合は、ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」による買付が停止されます。再開には金融機関口座の再登録が必要になります。

いつでも積立(証券口座振替)のご注意事項

  • ご指定された日付・曜日が土日/祝日の場合、注文は翌営業日に繰り越しされます。(繰り越し日が別の指定日と重複した場合、すべての注 文が発注されます。)
    買付申込日に29日、30日、31日を指定し、該当する日付が存在しない場合、原則としてその月の最終日が買付申込日となります。
    ただし、最終営業日が非営業日の場合は、翌営業日に繰り越されます。
  • MRFまたはお預り金からの振替資金が不足している場合、弊社指定の優先順位で発注されます。
    ①NISA口座 ②特定口座 ③一般口座の順番で優先度が決定します。
    口座の種別が同じであれば、金額の大きい注文が優先されます。
    更に金額が同じファンドが複数ある場合は、銘柄コードの昇順で発注されます。

「毎月積立(金融機関引落)」のご利用方法

「毎月積立(金融機関引落) 」は、ご指定の金融機関から毎月1回自動引き落としで積立する方法です。

引き落としの金融機関口座を登録

ファンド積立のご利用には、引き落とし用の金融機関口座の登録が必要です。マイページまたは郵送でご登録が可能です。

マイページで登録する

・「マイページ」へログイン後、「ご登録情報照会・変更」をクリック。
・左メニューから「ファンド積立引落口座の変更」を選択後、
「引落金融機関を登録する」をクリックし、金融機関口座をご登録ください。
マイページはこちら

郵送で登録する

ファンド積立専用の申込書に必要事項をご記入・ご捺印の上、弊社までご送付ください。
専用の申込書は、こちらからダウンロードいただけます。

積立するファンドを登録

毎月の申込受付締切日までに、「マイページ」もしくはお電話で積立するファンドをご登録ください。
リートや株式、債券、バランス型等、600本以上のファンドからお選びいただけます。

ファンド積立登録方法

【ステップ1】 積立するファンドを選択

「ファンド詳細ページ」の「買い注文」ボタンをクリック後、
「ファンド積立登録」で登録するコースを選択してください。

【ステップ2】積立額を入力する

「目論見書を閲覧する」と 「費用とリスクを閲覧する」を クリック後、
毎月の積立金額や ボーナスの積増額をご入力ください。
以上で積み立て登録は完了です。
ファンド・株式ページから積立するファンドをご選択ください。

  • 取り扱いファンド数は、2018年7月末現在。
  • 掲載画面はイメージであり、個別ファンドを推奨したり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
自動引き落としの開始

毎月28日(休業日の場合は翌営業日)に、お客様ご指定の金融機関の口座から、ご資金が自動引き落としされます。
引落日から起算して7営業日目に指定のファンドが買付け申し込みされます。

はじめてファンド積立をご利用の際には、金融機関口座の登録等で初回の自動引き落とし開始まで2ヵ月程度かかる場合があります。
月々の積立とあわせて年2回の積増しをお申し込みされる場合、月々の積立の引落日に加え、
1月と7月の13日(休業日の場合は翌営業日)に積増し分が引き落としされます。

積立開始後、対象ファンドや積立額の変更は、マイページでもお電話でもカンタンにできます。

「いつでも積立」(証券口座振替)のご利用方法

「いつでも積立(証券口座振替)」は、ご指定の日付または曜日を指定して積立する方法です。

「いつでも積立」申し込み例 – 投資スタイルに合わせて自由に設定ができます。

  • 毎月1回、お給料日に積立をしたい。
    *毎月20日に積立をしたい。

  • 毎週月曜日に積立をしたい。
    *毎週月曜日に積立をしたい。
    (休業日の場合は翌営業日になります。)

  • 毎月5の倍数日(5、10、15、20、25)等、好きな間隔で、任意の日を指定して積立をしたい。
    *毎月5の倍数日を積立日に指定したい。
    (休業日の場合は翌営業日になります。月最大5日まで指定できます。)

「いつでも積立」申し込み設定方法

【ステップ1】積立銘柄として設定するファンドを検索し、
積立申し込みをしたいファンドの「ファンド詳細ページ」で
「買い注文」ボタンをクリックします。

積立を設定するコースを選択しクリックします。

【ステップ2】積立額と買付申込日/曜日を設定します。

「目論見書を閲覧する」と「費用とリスクを閲覧する」をクリック後、
積立金額を入力します。

「日付指定」もしくは「曜日指定」をクリックし、
積立をしたい任意の日付または曜日をクリックし設定します。
指定を変更する場合は、再度指定した日付、曜日をクリックします。

設定内容と注意事項を確認し「確認画面へ」をクリックします。

  • 「日付指定」はお好きな積立買付をされる日付を最大5日まで指定できます。
  • 「曜日指定」は月曜日から金曜日までのお好きな曜日を指定できます。(最大土日を除く全曜日の指定も可能です。)
  • 指定された日付や曜日が土日/祝日の場合は、注文は翌営業日に繰り越しされます。(繰り越し日が別の指定日と重複した場合、すべての注文が発注されます。)
    買付申込日として29日、30日、31日を指定し、該当する日付が存在しない場合、原則としてその月の最終日が買付申込日となります。
    ただし、最終日が非営業日の場合は、翌営業日に繰り越されます。
  • お申込金額は1銘柄につき1,000円以上1,000円単位となります。
    (ただし、アムンディ・ジャパン株式会社と、野村アセットマネジメント株式会社の運用する投資信託については、10,000円以上1,000円単位となります。)
  • ご注文の変更は原則、買付申込日の午前3:30まで受付が可能です。(買付申込日の前日が土日・祝日の場合は、前営業日の27:30(午前3:30)まで受付が可能です。)
  • MRFまたはお預り金からの振替資金が不足している場合、弊社指定の優先順位で発注されます。
    ①NISA口座 ②特定口座 ③一般口座の順番で優先度が決定します。
    口座の種別が同じであれば、金額の大きい注文が優先されます。
    更に金額が同じファンドが複数ある場合は、銘柄コードの昇順で発注されます。

【ステップ3】積立申し込み銘柄の目論見書、投資信託に関するご注意事項を閲覧し、
「書面の内容を理解し、取引をはじめる」ボタンをクリックします。

必要書面を閲覧後に「書面の内容を理解し、取引をはじめる」ボタンをクリックします。

【ステップ4】積立申し込み内容を確認します。

積立申し込み内容、確認事項を確認し、「上記内容で登録する」ボタンをクリックします。

【ステップ5】積立の設定は完了です。

「いつでも積立」の申し込みが完了します。
「登録状況を見る」ボタンをクリックすると設定内容の確認ができます。

  • 掲載画面はイメージであり、個別ファンドを推奨したり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

積立の変更・停止方法

「毎月積立」(金融機関引落)設定変更方法

毎月の積立額やボーナスの積増額を変更したい、積立口座を変更したい、停止したい場合は「ファンド登録・金額設定」画面よりご入力ください。

【ステップ1】「マイページ」へログイン後に「ファンド積立(SBS)」→ 毎月積立(金融機関引落) 「ファンドの登録・金額設定」画面から変更します。

「ファンドの金額変更・停止を行う」をクリックします。

【ステップ2】「現在のお申し込みのファンド」画面から積立設定を変更・停止したいファンドを選択します。

「金額変更」または「停止」をクリックし、ご希望内容を入力したあと、
「取引内容を確認する」をクリックします。

【ステップ3】積立変更内容を確認します。

変更箇所の背景色が水色に変わります。
ご入力された変更内容をご確認ください。
ご確認後、「上記内容で登録する」ボタンをクリックすると変更が完了します。

「いつでも積立」(証券口座振替)設定変更方法

積立ファンドを変更したい、積立をする日付や曜日の指定を変更したい場合は「ファンド登録・金額設定」画面よりご入力ください。

【ステップ1】「マイページ」へログイン後に「ファンド積立(SBS)」→ いつでも積立(証券口座振替) 「ファンド登録・金額設定」画面から設定を変更します。

「変更入力へ」をクリックします。

【ステップ2】「現在のお申し込みのファンド」画面から積立設定を変更したいファンドを選択します。

「日付指定」もしくは「曜日指定」をクリックし、設定を変更したい任意の日付または曜日を
クリックし変更を行います。
一度指定した内容を変更する場合は、指定済の日付、曜日をクリックすると
指定が解除されます。
設定の変更後、「確認画面へ」をクリックします。

【ステップ3】積立変更内容を確認します。

変更箇所の背景色が水色に変わります。
ご入力された変更内容をご確認ください。
「上記内容で登録する」ボタンをクリックすると変更が完了します。

オンラインでの金融機関登録はこちら
口座開設はこちら

※マイページログイン後、金融機関登録へ進みます。
郵送での金融機関登録お申し込みはこちら

お問い合わせはカスタマー・サービスまでお気軽に! Tel:0120-140-460 通話料無料 平日9:00~18:00(携帯・PHSも可)

【ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」のお申し込みに関するご注意事項】
積立のお申し込みをされたファンドの償還または弊社の販売停止により、募集の取り扱いが終了となることがあります。その場合、当該ファンドについて積立の解約の申し込みがあったものとして取り扱われます。
指定金融機関口座から自動引き落としの場合、積立対象ファンドの未登録や残高不足等の理由により引き落としがなされない状況が相当期間継続すると、自動引き落としが停止されることがあります。自動引き落としが停止となった場合は、ファンド積立サービスによる買付が停止され、再開には必要残高の保有のみならず、ウェブまたはお電話で再開手続きをお取りいただくことが必要になります。
証券口座振替の場合、総合取引証券口座お預り金やMRFの残高不足等により証券口座からの振り替えが相当期間できなかった場合は、ファンド積立サービスによる買付が停止され、再開には必要残高の保有のみならず、ウェブまたはお電話で再開手続きをお取りいただくことが必要になります。
「いつでも積立(証券口座振替)」では、お客様がご指定の日付または曜日が休業日の場合、翌営業日に買付申し込みを行います。また、29日~31日を買付申込日に指定し、該当する日付が存在しない場合は、その月の最終日に買付申し込みを行います。なお、最終日が休業日の場合は、翌営業日に買付申し込みを行います。
お客様のお預り金またはMRFの残高が、ファンド積立の払込金総額に満たない場合、弊社所定の優先順位に従い、買付可能な範囲で買付申し込みを行います。
「いつでも積立(証券口座振替)」は、「つみたてNISA」ではご利用できません。
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投資信託(ファンド)のお申し込みに関するご注意事項

ご案内の商品は、価格の変動等により損失が生じる恐れがあります。投資の判断はお客様自身の責任においてなさいますようお願いいたします。ご案内している個別の投資信託の中には、お客様の投資経験や、金融商品に関する知識、余裕資金の保有状況といったリスク許容度に対してリスクの高い商品が含まれていることがあります。実際の商品選択は、こうしたお客様のリスク許容度と照らし合わせてご検討くださいますようお願いいたします。

【リスクについて】

投資信託は株式、公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動し、したがって投資元本および利息の保証はありません。よって、保有期間中もしくは解約又は売却時の投資信託の価額は、ご購入時の価額を下回ることもあります。こうした運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客様に帰属します。また、運用状況によって収益分配金の支払額は変動することがあり、あるいは支払われない場合があります。投資信託は、預金又は保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご確認ください。目論見書の入手方法についてはフィデリティ証券にお問い合わせください。

【費用等について】

投資信託のお取引では、以下の費用をご負担いただきます(税込)。詳細は投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。また、費用等の合計額については、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。

【収益分配金に関するご注意事項】

投資信託における分配金は預貯金の利息とは異なり、運用状況によっては分配金額が変わったり支払われない場合もあります。したがって、分配金支払いの実績についての記述は、あくまで過去の実績に関するものであり、将来の運用成果等を保証もしくは示唆するものではありません。分配金は計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さい場合もあるため、分配金の一部又は全てが、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。詳しくはこちらをご覧ください。

【通貨選択型の投資信託に関するご注意事項】

通貨選択型の投資信託は、株式や債券等といった投資対象資産に加えて、為替取引の対象となる円以外の通貨も選択することができるよう設計された投資信託です。通貨選択型の投資信託の収益源としては、投資対象資産の価格の上昇、為替取引によるプレミアム(金利差相当分の収益)、為替差益が挙げられます。一方で、投資対象資産の価格の下落、為替取引によるコスト(金利差相当分の費用)、為替差損により損失やコストが発生する場合があります。詳しくはこちらをご覧ください。